Sumário
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É aquela época do ano em que fazemos listas de tudo que aconteceu no ano atual e mais listas sobre o próximo ano! Este artigo é uma dessas listas, onde nos aprofundamos na modelagem de fluxo de caixa para empresas SaaS e no software que pode ajudá-lo a fazer isso.
A modelagem de fluxo de caixa é uma tarefa necessária mas complicada. Você pega todos os seus ativos, passivos, receitas, despesas, investimentos, etc. e os projeta no futuro. Dessa forma, você tem uma boa ideia de como sua posição de caixa mudará de mês para mês ou de ano para ano.
Essas projeções são construídas sobre muitas suposições, desde seu plano de contratação até seu esperado crescimento de receita recorrente mensal (MRR). Se isso não fosse difícil o suficiente, boa modelagem de fluxo de caixa leva em conta planejamento de cenários fornecer várias projeções diferentes, de muito conservadora a altamente otimista.
Felizmente, existem muitos pacotes de modelagem de fluxo de caixa para simplificar a modelagem de fluxo de caixa. Neste artigo, vamos resumir as seis ferramentas que você deve considerar para modelagem de fluxo de caixa em 2022.
O que é modelagem de fluxo de caixa?
Um modelo de fluxo de caixa é uma imagem dinâmica de tudo em seu negócio que pode afetar sua posição de caixa hoje ou no futuro. Se você não tem certeza sobre o que pode afetar seu fluxo de caixa, veja sua demonstração de fluxo de caixa.
O caixa pode fluir para sua empresa de várias maneiras. Por exemplo, você pode vender serviços que geram receita, pode colocar mais dinheiro na empresa como patrimônio do proprietário, ou pode fazer um empréstimo bancário como um novo passivo.
O caixa também pode sair de sua empresa de muitas maneiras. Por exemplo, você pode pagar sua conta de hospedagem, que é uma despesa, ou pode pagar um empréstimo bancário, o que reduz o passivo.
Ao contrário da receita, onde mais é basicamente sempre melhor, e despesas, onde menos é basicamente sempre melhor, caixa entrando não é necessariamente bom e caixa saindo não é necessariamente ruim. No entanto, não ter uma boa ideia de quanto dinheiro está entrando ou saindo de seu negócio ao longo do tempo é sempre ruim! Isso nos leva à nossa próxima pergunta:
Por que a modelagem de fluxo de caixa é importante para SaaS?
O fluxo de caixa é uma parte extremamente importante de seu modelo financeiro SaaS, especialmente se você está iniciando com recursos próprios. As empresas têm muito mais probabilidade de insolvência do que falência. Ou seja, é muito mais provável que fiquem sem o caixa necessário para lidar com as coisas no dia a dia apesar de serem lucrativas do que falhar por serem não lucrativas. A melhor maneira de prevenir insolvência é manter um olho nos fluxos de caixa o tempo todo.
Além disso, entender seu fluxo de caixa atual e futuro permite que você estabeleça metas de crescimento realistas, melhore seu orçamento e trabalhe com sua equipe de vendas para definir metas.
Dada tanto a importância quanto a complexidade da modelagem de fluxo de caixa, você deve usar software de modelagem de fluxo de caixa para reduzir o esforço envolvido nessas previsões. Ao usar software com algoritmo de IA ou outra automação, você pode melhorar a precisão de seu modelo financeiro enquanto economiza tempo precioso.
Vamos dar uma olhada exatamente no que o software de modelagem de fluxo de caixa faz.
O que o software de modelagem de fluxo de caixa faz?
O software de modelagem de fluxo de caixa permite que você use dados históricos de um período anterior para desenvolver uma previsão de seu caixa recebido de receita. Para empresas SaaS, você pode começar com seu crescimento de MRR e churn de receita. A partir daí, você precisará ter uma boa ideia de suas despesas atuais e como elas mudarão ao longo do tempo.
Embora suposições razoáveis sobre receita e despesas sejam um bom começo para entender como seu fluxo de caixa mudará ao longo do tempo, modelagem de fluxo de caixa inclui muitos outros componentes, desde colocar patrimônio no negócio ou retirá-lo até abrir ou fechar passivos.
Discutimos anteriormente criar um modelo financeiro que englobe fluxo de caixa, operações, receita e previsão. Nesse artigo, você encontrará tudo que precisa para criar um modelo financeiro que ajude você a operar seu negócio. Aproveitar o software de modelagem de fluxo de caixa ajudará você a simplificar ainda mais esse processo.
Principais opções de software de modelagem de fluxo de caixa
Se você está tentando pesar suas opções para software de modelagem de fluxo de caixa, provavelmente encontrará algumas opções em sua busca. Aqui estão algumas opções populares de software de modelagem de fluxo de caixa em 2021, com prós e contras para cada uma.
1. Forecast+
Baremetrics oferece ferramentas de relatórios financeiros projetadas especificamente com empresas SaaS e ecommerce em mente. Baremetrics possui um painel de relatórios que inclui todas as métricas essenciais para negócios de SaaS.
Agora, Forecast+ by Baremetrics traz um nível totalmente novo de capacidades de modelagem financeira. Forecast+ permite que você preveja suas receitas, despesas e fluxo de caixa, oferecendo melhor visibilidade do futuro da sua empresa.
Forecast+ é incrivelmente prático, se você quiser ser. Ao inserir sua demonstração de posição financeira e demonstração do resultado do exercício informações, ele pode gerar automaticamente sua demonstração de fluxo de caixa.
Depois, você pode adicionar qualquer suposição que desejar para obter modelos de fluxo de caixa do futuro. Ou, você pode deixar Forecast+ funcionar no piloto automático e mostrar o futuro com base em suas suposições algorítmicas de crescimento de receita, crescimento de despesas e muito mais.
Veja como são os painéis em Forecast+.
Forecast+ oferece uma mistura de software e suporte financeiro em nível de especialista. Os planos começam em $1.000 por mês, incluindo suporte de integração e análises trimestrais de previsões.
2. Float
Float é um complemento popular que funciona em conjunto com software de contabilidade online como QuickBooks Online, Xero e FreeAgent. Float funciona importando dados de transações dessas fontes.
A desvantagem do Float é que ele não se integra diretamente com processadores de pagamento que funcionam para pagamentos recorrentes. Em vez disso, ele depende de dados contábeis. Para negócios de SaaS e ecommerce que lidam com um alto volume de transações em um determinado período, a previsão mais precisa vem diretamente dos dados transacionais.
Dependendo do tamanho da sua empresa, Float custa de $59 a $199 por mês. Aqui está uma visão do seu modelo de fluxo de caixa:
3. QuickBooks
Para empresas que usam QuickBooks para contabilidade e faturamento, há um relatório de previsão de fluxo de caixa disponível. Você pode definir diferentes pontos de dados que impactam seu modelo de negócio e projeções de receita para criar seu relatório de previsão de receita, incluindo suas contas a receber, saldos de conta bancária e razões de cartão de crédito. Depois que o relatório é gerado, as projeções de receita podem ser ajustadas usando dados históricos de qualquer período de sua escolha ajustando o intervalo de datas.
Ao usar QuickBooks, você precisa gerar seus relatórios manualmente. Se seus processos contábeis não estão totalmente automatizados, você nem sempre terá a previsão de receita mais precisa ao usar QuickBooks.
O preço para obter acesso aos recursos avançados do QuickBooks é de $180 por mês. Aqui está um exemplo do seu painel de fluxo de caixa:
4. Pulse
Pulse é uma das opções de aplicativo web mais robustas para previsão de receita. Como Pulse é inteiramente dedicado à previsão de receita, é um produto SaaS popular para previsão de vendas, previsão de fluxo de caixa e orçamento.
Os métodos de previsão que Pulse usa exigem que você insira seus dados de vendas manualmente, ou você pode fazer upload de uma planilha do Excel. Ele não se integra diretamente com nenhum outro software de contabilidade ou processador de pagamento, o que o torna demorado e deixa o potencial para erro humano. Dito isto, uma vez que os dados são inseridos, Pulse tem opções extremamente impressionantes para dividir seu relatório em uma variedade de visualizações e determinar o que funciona melhor para as necessidades do seu negócio.
Pulse tem dois níveis de preços, de $59 por mês para pequenas empresas e $89 por mês para o pacote completo. Pulse também oferece uma avaliação gratuita. Aqui está a página de resumo da sua modelagem de fluxo de caixa:
5. Planful
Planful oferece muitos produtos, incluindo ferramentas de modelagem e gerenciamento de fluxo de caixa. Seus principais pontos de venda são o nível de personalização oferecido. Você não pode apenas personalizar os dados de entrada e previsão de saída, mas também a UX/UI e como as informações são visualizadas.
O gerenciador de modelos mostra seu orçamento dinâmico em um relance. O objetivo-chave do seu software é eliminar a necessidade de qualquer codificação ou script para que o gerente possa fazer todo o trabalho sem chamar o TI para ajuda.
Por outro lado, o atendimento ao cliente é controlado por um chatbot, o que pode dificultar a obtenção de ajuda quando necessário.
As informações de preços não estão listadas, portanto você precisará fornecer suas informações pessoais e fazer uma demonstração completa para descobrir o preço.
Aqui está a visualização limitada do aplicativo que eles fornecem sem agendar uma demonstração:
6. Vistr
Vistr é um aplicativo web projetado para ajudar os usuários a monitorar o dinheiro que entra e sai de sua empresa. Oferece opções pré-feitas simples, bem como a capacidade de personalizar o modelo para incluir qualquer coisa que o usuário escolha.
Há muitas ferramentas disponíveis, incluindo previsão de impostos e sinalizadores que avisam quando os pagamentos são esperados para que você saiba se estão chegando atrasados. No entanto, Vistr não foi especificamente projetado tendo em mente negócios de SaaS, portanto pode ser complicado lidar com receita recorrente.
Vistr é atualmente gratuito para todos os usuários, mas eles pretendem adicionar recursos mais avançados que serão agrupados em uma assinatura paga. Aqui está uma visão do seu painel:
Melhore sua modelagem de fluxo de caixa com Baremetrics
Se você precisar investir nas operações do seu negócio, contratar membros adicionais da equipe ou fazer uma compra, você precisa saber se terá recursos líquidos disponíveis. Quando você tem uma compreensão clara do seu fluxo de caixa, pode tomar decisões importantes sobre orçamento e metas de vendas.
Depois de revisar seis dos melhores pacotes de software de modelagem de fluxo de caixa disponíveis hoje, Forecast+ by Baremetrics se destaca como o mais abrangente e o mais bem projetado para lidar com os requisitos especiais dos negócios de SaaS.
Se você está procurando lucro e perda, fluxo de caixa, balanços e métricas de negócio, tudo na mesma ferramenta, não procure mais. Inscreva-se em uma demonstração gratuita de Forecast+ by Baremetrics e comece a modelagem financeira agora.
