Sumário
Você tem uma ideia brilhante de startup. Ótimo! Mas nenhuma ideia funciona sem um plano.
A boa notícia é que um modelo financeiro de startup é o plano. Este artigo explicará os objetivos de um modelo financeiro e como construir um que funcione para seu negócio.
Principais Conclusões:
- Um modelo financeiro de startup pode ajudá-lo a prever, planejar e otimizar objetivos comerciais e receita futuros
- Existem vários modelos de previsão financeira disponíveis que você pode aproveitar para diversos casos de uso
- Os modelos de previsão financeira podem ajudar marcas SaaS e startups a prever crescimento de receita enquanto consideram dados históricos, tendências de mercado e diversos cenários
- Construir um modelo financeiro requer dados precisos, e o software de modelagem financeira correto pode simplificar o processo de modelagem
O que é um Modelo Financeiro de Startup?
Por exemplo:
- Quantos clientes você acha que terá?
- Quantas pessoas você deveria contratar?
- Como você melhorará suas margens ao longo do tempo?
Criar um modelo financeiro de startup ajuda você a organizar e acompanhar as suposições que testará conforme implementar seus planos. Até os melhores modelos financeiros nem sempre estão corretos — mas os números que você projeta comparados aos seus números reais ajudam a orientá-lo durante a fase de startup e além.
Um bom modelo funcional ilustra seu potencial. Também ajuda você a tomar boas decisões quando entende por que suas projeções e resultados diferem.
Você precisa de números para obter a percepção que precisa. Para isso, você precisa de um plano financeiro com métricas apropriadas. Comece uma avaliação gratuita do Baremetrics para começar com o pé direito.
Previsão Financeira vs. Dados Reais de SaaS
Os modelos financeiros frequentemente usam previsão de receita, mas é importante usar um modelo operacional que mostre dados reais de desempenho financeiro em comparação com desempenho previsto.
Acreditamos que isso é particularmente importante para modelos financeiros SaaS, pois oferece mais visibilidade sobre como precisas são suas previsões e como interpretá-las no futuro.
Existem diferentes tipos de modelos de previsão financeira, e saber qual usar para seu negócio é essencial. Os melhores tipos de startup e Previsão de receita de SaaS, por exemplo, incluem o seguinte:
Previsão orientada por leads
Use o número de leads, taxas de conversão e preços médios de vendas para estimar a receita de diferentes fontes de leads.
Previsão de valor do ciclo de vida
Estime o valor do cliente médio para prever receita futura com base no desempenho atual e projeções futuras.
Previsão de oportunidades
Avalie conversões de prospectos com base em seu estágio no ciclo de vendas, dando-lhe uma ideia melhor do potencial de conversão de seu pipeline atual.
Previsão histórica
O método mais comum e fácil para prever receita, avalia dados de vendas históricos para prever crescimento comercial e receita futura.
Previsão de cenários
Particularmente importante para startups e empresas SaaS, este método de previsão permite que você avalie previsões com base em diferentes cenários. O que aconteceria com seu negócio se você abrisse um novo local, por exemplo? E se sua cadeia de suprimentos fosse interrompida?
Permitindo que empresas visualizem os cenários de melhor e pior caso para sua receita, este método é um elemento importante da tomada de decisão orientada por dados.
O software de previsão financeira normalmente tem vários modelos disponíveis. Confira estes exemplos de modelos de previsão financeira.
Modelo Financeiro de Startup: Primeiros Passos
Pronto para construir um modelo financeiro? Aqui estão o básico sobre como começar:
- Determine os KPIs corretos. Estes são números — incluindo quaisquer suposições — que você pode rastrear, como taxa de crescimento. Incluir qualquer KPI que você não consiga rastrear é inútil. Considere os KPIs padrão do setor e comece por aí.
- Use um modelo de startup financeiro. Não é sugerido começar do zero, e construir um modelo no Excel pode ser demorado. Você pode usar o nosso!
- EuSe está em operação, mescle dados reais com projeções. Seus números reais ajudam a manter você fundamentado. Quando comparados com números reais, qualquer coisa irrealista em seu modelo pode oferecer informações sobre onde suas projeções podem estar incorretas. Dê uma olhada nas taxas de conversão, custos de aquisição de clientes e desempenho financeiro geral.
- Comece com a receita e trabalhe de cima para baixo em sua demonstração de resultados. Os modelos de receita podem ajudar — mas quando você considera a receita potencial, você deve entender de onde ela vem. O que está impulsionando? Por exemplo, você tem um certo número de agentes de vendas ou clientes atuais ou uma atividade de marketing específica planejada? Você também precisa levar em conta o COGS ao fazer projeções financeiras projeções. Revise seu balanço patrimonial, demonstração de fluxo de caixa e outras demonstrações financeiras.
- Leve em consideração quantos funcionários você tem ou planeja ter. Esta é muitas vezes sua maior despesa ao começar. Você precisa considerar seus objetivos e quantos funcionários você precisa para alcançá-los. Quanto custará contratar esses funcionários? E não esqueça os custos de recrutamento. Mesmo que sua rede seja grande, é provável que você precise contratar no futuro.
- Estime despesas adicionais. Dê uma olhada em outros negócios SaaS e revise seu plano de negócios. Como eles dimensionaram suas despesas conforme cresceram? É vital para seu fluxo de caixa — especialmente se você é uma startup em estágio inicial — levar em consideração despesas adicionais com o tempo. Não há muitas empresas que têm margem de lucro maior que 50% antes de impostos, portanto as despesas são cruciais para seus números. Software de modelagem financeira ou previsão de fluxo de caixa é ótimo para isso.
- O capital de giro é importante para seu modelo de negócios. Saber quando seus clientes pagarão e quando você deve aos seus fornecedores e prestadores de serviços é crucial. Isso afeta seu fluxo de caixa e orçamento subsequente.
- Revise suas projeções. Dê outra olhada em seu resumo financeiro de startup. Faz sentido? Ele conta a mesma história que você imaginava? Faça uma verificação de sanidade.
Saiba mais sobre as métricas mais importantes para seu modelo financeiro. Comece um teste gratuito do Baremetrics hoje.
Como faço para aproveitar modelos financeiros?
Como já discutimos, existem vários tipos de modelos de previsão financeira. Também existem muitas maneiras de usá-los. Você pode ler nosso artigo completo sobre casos de uso de modelagem financeira para saber mais, mas aqui estão alguns exemplos:
Use modelos de previsão de cima para baixo para avaliar novas oportunidades de crescimento, que dependem muito do tamanho de um novo mercado.
Use previsão de baixo para cima que usa dados de receita históricos para prever crescimento de longo prazo, desde que você permaneça no curso atual.
Use previsão baseada em correlação para identificar variáveis correlacionadas e como elas impactam o crescimento de negócios e receita.
Dicas adicionais a considerar
- Conheça e entenda suas métricas de usuário. Modele mensalmente coisas como quantos novos usuários você ganhou, perdeu ou atualizou.
- Contratos anuais são importantes. Quanto tempo duram seus contratos? Com que frequência você recebe pagamento? Qual é sua receita mensal recorrente (MRR)? Oferecer associações apenas anuais pagas antecipadamente adia a receita — o que é bom — mas pode apresentar certos desafios de modelagem, como acompanhar a rotatividade.
- Diferentes níveis de associação precisam de seu próprio modelo. Se você oferece mais de um tipo de assinatura, crie um modelo financeiro para cada nível de preço. Isso ajudará você a entender como cada plano de usuário influencia seu crescimento e sua lucratividade geral.
Como Baremetrics Pode Ajudar
Você não pode obter os números necessários para modelagem contínua sem rastrear métricas.
É aí que entra Baremetrics.
Compreendemos abrangentemente seu negócio com métricas como taxa de rotatividade, valor do ciclo de vida do cliente e muito mais. Tente um teste gratuito de 14 dias do Baremetrics e veja por si mesmo.
