Sumário
Um dos trabalhos mais difíceis de qualquer CFO, controlador ou analista financeiro sênior é olhar para o futuro e fazer previsões sobre o negócio. É também uma de suas funções mais importantes porque toda decisão de alto nível requer alguma compreensão sobre o que acontecerá no futuro.
Enquanto modelagem financeira pode ser feito manualmente no Excel, os resultados não serão tão precisos ou oportunos. É por isso que a maioria das empresas investe pesadamente em software de projeção financeira.
Mas, o que você precisa em seu software de projeção financeira? Qual pacote de software é melhor? Que tipo de investimento o software de projeção financeira de primeira linha acarreta? Estas são apenas algumas das perguntas que responderemos neste artigo, mas aqui está o TLDR antes de entrarmos.
Principais Conclusões
- O principal software de previsão financeira inclui Baremetrics Forecast+, Prophix, Jirav e Workday Adaptive Planning, cada um oferecendo recursos únicos para diferentes tamanhos de negócio.
- A melhor escolha de software para fazer cálculos financeiros ou preparar um orçamento depende das necessidades específicas da sua empresa, requisitos de integração e objetivos de escalabilidade.
- O software avançado de projeções financeiras pode automatizar o planejamento de cenários, reduzindo o tempo de construção de modelos de semanas para horas.
- O software moderno de previsão de demonstrações financeiras se integra diretamente com plataformas de contabilidade como QuickBooks e NetSuite para precisão de dados em tempo real.
- O investimento em ferramentas de previsão financeira dedicadas oferece resultados mais precisos e oportunos do que a modelagem manual baseada em Excel.
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Entendendo previsão financeira
Previsão financeira é a arte de prever o futuro com base nas tendências atuais. Um analista qualificado selecionará um modelo financeiro que corresponda aos dados disponíveis e fará inferências sobre o futuro com base em suas projeções.
O problema com olhar para o futuro é que ele é incerto. Não temos acesso a uma bola de cristal, o que significa que precisamos fazer suposições. Um gerente experiente fará melhores suposições do que a maioria, mas ainda assim nunca vai se alinhar exatamente com a realidade.
É aqui que planejamento de cenários é útil. O planejamento de cenários é uma forma de eliminar a incerteza construindo múltiplas visões do futuro e então modelando todas elas. Se feito corretamente, você será capaz de acompanhar a previsão nas próximas semanas e comparar as previsões com o que está realmente acontecendo e descobrir qual cenário é o mais preciso.
Por exemplo, se seu receita recorrente mensal (MRR) está aumentando consistentemente mês a mês, você pode fazer um modelo de linha de base onde sua RRM continua aumentando 5% durante o próximo ano. Então, você provavelmente vai querer construir um segundo cenário conservador com RRM plana durante o próximo ano para ver como sua empresa se sairá sem crescimento. Finalmente, você deve incluir um cenário mais agressivo com um aumento de 10% em RRM para ter um plano em vigor caso sua empresa supere as expectativas.
É aqui que o software de projeção financeira realmente é útil. Se levar 50 horas para construir um único modelo, você pode tê-lo pronto na próxima semana. Porém, se você tiver cinco variáveis-chave e três opções para cada uma delas, então você precisará (3 × 3 × 3 × 3 × 3 =) 12.150 horas para terminar todos os modelos. Desnecessário dizer, você não pode gastar seis anos executando suas projeções financeiras anuais!
Como mencionado acima, os melhores modelos são precisos e oportunos. Você precisa de boas informações para tomar decisões sobre o futuro, mas também precisa de informações no momento certo para tomar essas decisões.
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Definindo software de previsão financeira
O software de previsão financeira ajuda as empresas a planejar seus recursos em apoio às suas atividades futuras. Ajuda as empresas a estimar suas receitas e despesas futuras. Um bom software de previsão financeira pode ajudar cada departamento de uma empresa.
Por exemplo, um gerente ou executivo de alto nível pode usar software de projeção financeira para orçamentos departamentais e previsões financeiras. Um contador pode usar essas ferramentas para consolidar orçamentos em todos os departamentos e elaborar demonstração de resultado e demonstrações de fluxo de caixa para o ano que vem. O departamento de RH pode até usá-lo para construir um plano de contratação que não vai quebrar o orçamento.
À primeira vista, o software de projeção financeira pode parecer uma solução genérica — não é verdade que todas as ferramentas de contabilidade oferecem um recurso de orçamento? Embora a previsão financeira seja uma das funções principais da contabilidade, geralmente é a esquecida pelo software de contabilidade. Esta é apenas uma das razões pelas quais você precisará de uma solução de software de projeção financeira separada.
Recursos essenciais no software de projeção financeira
O que você precisa em seu software de projeção financeira dependerá de muitos fatores, desde o tamanho e complexidade do seu negócio até quanto a macroeconomia influencia a demanda por seus produtos. Porém, aqui está uma lista de algumas coisas que você pode querer ter em seu produto:
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Extrair dados diretamente do seu software de contabilidade (ex: QuickBooks)
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Capaz de inserir dados diretamente ou fazer upload de arquivos de dados (ex: arquivos xlsx e clv)
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Opções automáticas de cenário e projeção
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Opções manuais de cenário e projeção
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Funções de projeção transparentes que mostram quais dados estão sendo usados onde
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Extrai informações da demonstração de resultado e demonstração de posição financeira para criar automaticamente projeções de fluxo de caixa
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Recursos adicionais para monitorar mudanças em receita e despesas (ex: reconhecimento de receita e planos de contratação)
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Visualizações de dados de alta qualidade incluindo gráficos e diagramas para tornar as tendências mais claras
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Benefícios do software de projeção financeira
Os cinco pacotes de software de projeção financeira abaixo atendem à maioria ou a todos os requisitos acima. Isso é importante porque um pacote de software robusto pode ajudá-lo a fazer o seguinte:
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Refine seu plano de negócios
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Produza vários modelos de orçamento
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Mantenha várias versões de orçamento
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Mantenha um registro dos orçamentos históricos para ajudar nas previsões financeiras futuras
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Compare a receita e despesas previstas com as cifras reais
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Combine orçamentos entre departamentos para previsão de fluxo de caixa em toda a empresa
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Planeje cenários hipotéticos em caso de mudanças orçamentárias
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Monitore o desempenho do processo de orçamentação
Melhor Software de Projeção Financeira para 2025
Aqui estão cinco dos melhores pacotes de software de projeção financeira disponíveis hoje.
1. Baremetrics Forecast+
Forecast+ é uma solução completa de software de modelagem financeira. Oferece todos os recursos necessários para projetar mudanças em sua receita e despesas ao longo do tempo. Forecast+ oferece projeções totalmente automatizadas "autopilot" e opções para criar seus próprios cenários. Conecta-se ao seu software de contabilidade para carregar e interpretar dados automaticamente. Também fornece todas as funções auxiliares para melhorar suas projeções financeiras principais.
Forecast+ é complementar e gratuito com uma assinatura ativa do Baremetrics.
Recebeu 4,6 de 5 estrelas no G2 com 78 avaliações no momento em que este artigo foi publicado.
Dê uma olhada no Forecast+ painel de controle:
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Painel de controle do Forecast+
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2. Prophix
Os negócios estão sempre evoluindo, e seus processos e sistemas também devem. Você pode atingir os objetivos da sua empresa, melhorar lucros e minimizar riscos automatizando várias tarefas com Prophix, como orçamentação, planejamento, consolidação e relatórios. Quer você escolha serviços em nuvem ou locais, este software de previsão financeira oferece suporte com uma plataforma flexível que cresce com você.
Prophix não possui preços transparentes. Tem uma classificação média de 4,6/5 em 94 avaliações no Capterra. O ponto positivo mais comum é que eles constantemente atualizam a plataforma e fornecem um roteiro de recursos futuros. Os pontos negativos são que as visualizações de dados podem ser abaixo do padrão, e a plataforma confunde pessoas que não são do setor financeiro.
Visualizações de dados podem ser abaixo do padrão, o que pode ser confuso para qualquer pessoa que não seja especialista em finanças.
Dê uma olhada no painel de controle do Prophix:
Painel de controle do Prophix
3. Jirav
Este software de projeção financeira oferece uma solução completa para orçamentos, previsões, relatórios e muito mais. Jirav é rápido e fácil de implementar, e sua interface intuitiva atende às necessidades de empresas de qualquer tamanho até 500 funcionários. Integrações com soluções de contabilidade que você já usa para coisas como seu balanço patrimonial, como QuickBooks Online, Xero ou NetSuite, significam que você verá o valor desde o momento em que configurar.
Jirav começa em $10.000/ano, mas muitos de seus melhores recursos exigem o plano de $15.000/ano camada de preço mais cara.
Jirav tem 4,9/5 no Capterra com 15 avaliações. A equipe de soluções para clientes do Jirav recebe muitos elogios, mas suas visualizações de dados tendem a ser insuficientes e os usuários não estão satisfeitos com o ritmo do progresso da implementação.
Dê uma olhada no painel de controle do Jirav:
Painel de controle do Jirav
4. Workday Adaptive Planning
Leve suas demonstrações de fluxo de caixa, orçamentos, planos, relatórios financeiros e modelos a um novo nível com esta solução de planejamento financeiro. A aparência familiar do Workday Adaptive Planning ajudará você a simplificar seus processos e oferecer aos acionistas demonstrações financeiras com insights estratégicos. Você pode configurar o Adaptive Planning conforme seus requisitos específicos, criar cálculos personalizados e adaptá-lo às suas necessidades em evolução conforme você cresce.
Direcionado para empresas de médio a grande porte, bem como divisões dentro de corporações massivas, o Adaptive Planning aborda desafios como fluxos de trabalho financeiros manuais, inconsistências de dados, escalabilidade limitada e visualização de dados abaixo do padrão. É uma escolha ideal para empresas enfrentando problemas com planilhas desconectadas ou aquelas buscando crescimento profissional aprimorado em FP&A. Além disso, empresas já familiarizadas com soluções Workday encontrarão o Adaptive Planning particularmente benéfico.
Adaptive Planning não possui preços transparentes. Adaptive Planning tem 4,5/5 em 190 avaliações no Capterra. As avaliações frequentemente mencionam a interface poderosa e o constante acréscimo de novos recursos. Alguns usuários encontram desafios na configuração inicial e importação de dados.
Dê uma olhada no painel de controle do Adaptive Planning:
Painel de controle do Adaptive Planning
5. Vena
Não seria legal conectar departamentos e seus sistemas existentes, enquanto usa dados para planejar as finanças da sua empresa com insights instantâneos sobre fluxo de caixa? Com a Vena, você pode. Este software de projeção financeira combina capacidades extraordinárias de integração e planejamento com uma interface familiar semelhante ao Excel, permitindo que os departamentos colaborem mais efetivamente em direção aos objetivos compartilhados da empresa em uma plataforma sem curva de aprendizado. É fácil de usar, flexível, escalável e permite que as empresas orquestrem orçamentos, previsões, modelos, relatórios e muito mais.
Vena não possui preços transparentes. Atualmente tem 4,6/5 no Capterra com 102 avaliações. Enquanto muitos usuários mencionam que a plataforma é fácil de usar, eles também mencionam que é lenta, especialmente ao criar modelos ou fazer upload de dados.
Dê uma olhada no painel de controle da Vena:
Painel de controle da Vena
6. Anaplan
Anaplan oferece software de planejamento e análise financeira que inclui (você adivinhou!) software de projeção financeira para empresas.
Anaplan faz um bom trabalho com planejamento de cenários complexos, tornando-a uma boa opção para marcas SaaS que já cresceram para grandes empresas (imagine se Salesforce ou Shopify precisassem de uma ferramenta de projeção financeira).
Aqui está o que manter em mente ao considerar Anaplan:
- Painéis intuitivos com visualizações de dados fortes e análises financeiras diretas.
- Comparação direta do desempenho projetado vs desempenho real, facilitando a avaliação da precisão de suas projeções financeiras.
- Recursos de previsão financeira e orçamentação.
- Planejamento de força de trabalho com dados de capacidade vs meta.
- Nenhuma informação de preço é listada online, exigindo uma cotação para começar.
- No Capterra, as avaliações a pontuaram com menos de 4 estrelas tanto para facilidade de uso quanto para atendimento ao cliente.
- Ainda assim, a ferramenta tem 4,6 de 5 estrelas e 343 avaliações de clientes no G2.
Confira o painel do Anaplan aqui:
Painel Anaplan
7. NetSuite
Os recursos de Gerenciamento Financeiro do NetSuite— que fazem parte de sua solução ERP — possuem ferramentas de planejamento, orçamentação, projeção e reconhecimento de receita que facilitam a projeção financeira. E para clientes existentes do NetSuite, seja através da ferramenta ERP ou através de outros produtos como seu CRM, isso pode significar que sua equipe precisa adotar uma ferramenta a menos.
Aqui estão algumas coisas a considerar com a ferramenta de previsão financeira do NetSuite:
- Vem com opções para consolidação financeira, planejamento de orçamento e faturamento por assinatura.
- Fluxos de trabalho de aprovação.
- Colaborativo e escalável.
- Atualizações automáticas de modelo quando novos dados surgem.
- Modelos de planejamento de cenários e planejamento de receita.
- Demonstrações financeiras com tendência.
- Boas opções para clientes existentes do NetSuite.
- 4,0 de 5 estrelas e mais de 3.000 avaliações no G2.
- O preço do NetSuite não está disponível online, mas os usuários compram uma taxa de licença anual.
- Algumas avaliações de clientes sentiram que a ferramenta não era tão intuitiva quanto poderia ser, então pode não ser uma opção para equipes menos familiarizadas com tecnologia.
Confira o painel de projeção financeira do NetSuite:
Painel do NetSuite
8. Planful
Planful é um software dedicado de previsão de demonstrações financeiras e ferramenta de gerenciamento de desempenho, então você sabe que tinha que vir com recursos sólidos de projeção financeira. Esta é outra ferramenta mais adequada para organizações maiores, com clientes existentes como Bose ou Temple University, mas grandes empresas SaaS podem se encaixar aqui.
Aqui estão algumas coisas a considerar com Planful:
- Previsão ad hoc.
- Modelos pré-construídos podem fazer você prever com precisão mais rapidamente.
- Projetado para colaboração, com modelos fáceis de compartilhar e acesso com um clique.
- Comparação de projeções financeiras vs desempenho real.
- Recursos de gerenciamento de fluxo de caixa.
- Planejamento operacional anual.
- Integrações extensas disponíveis.
- Adequado para grandes empresas SaaS e organizações.
- Nenhuma informação de preço transparente é encontrada online e nenhuma avaliação gratuita está disponível.
- 4,3 de 5 estrelas e 386 avaliações no G2.
- Várias avaliações notaram que a adoção da solução foi difícil e houve uma curva de aprendizado, mesmo com um painel intuitivo.
Confira o painel do Planful aqui:
Painel Planful
Como Baremetrics Forecast+ Pode Ajudar
Ao escolher software de projeção financeira, você precisa considerar o seguinte:
- Seu modelo de negócio único. Empresas baseadas em assinatura ou empresas de SaaS, por exemplo, frequentemente se beneficiam ao trabalhar com software de projeção financeira projetado com seus modelos de negócio em mente. (Dê uma olhada em nosso software de análise de assinatura para isso!)
- Escalabilidade. Algumas ferramentas de previsão financeira, como discutimos neste artigo, não foram configuradas para escalabilidade de longo prazo além de um certo limite. Você precisa de uma ferramenta que acompanhe o crescimento do seu negócio.
- Preço. Escolha um software que se alinhe com seu orçamento imediato e de longo prazo, e certifique-se de que todos os recursos essenciais estão incluídos no preço que você pode pagar.
- Funcionalidade. A plataforma é fácil de usar? Tem ótimas visualizações de dados? E tem os tipos de recursos de planejamento de cenários e rastreamento de dados que você precisa?
- Integrações. Software de previsão financeira que se integra com sua pilha tecnológica existente — e especialmente seu software de contabilidade — é essencial para projeções simplificadas, precisas e atualizadas.
Procurando uma ferramenta de projeção financeira focada em SaaS e assinatura? Podemos ajudar.
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