Sumário
A precisão é uma questão quando se trata de métricas financeiras. Acompanhar todas as suas diferentes fontes de renda e fazer isso na medida em que você possa dizer "esta é a MRR correta para todo o negócio" é quase impossível.
Então, digamos que você conseguiu acompanhar a MRR com precisão, e quanto às suas despesas? Isso é um jogo completamente diferente..
Algumas pessoas usarão PayPal ou outro gateway de pagamento para acompanhar sua receita e despesas – mas e se Stripe não for o único gateway de pagamento que você usa? E se alguns clientes estão pagando por fatura? E se algumas despesas estão em um cartão de crédito?
Outra questão importante é decidir quais métricas financeiras valem a pena acompanhar para seu negócio. As métricas financeiras que você usa dependem de sua indústria, tamanho da empresa, tipos de acionistas e muito mais.
Algumas pessoas optam por usar uma ferramenta como Baremetrics que pode reunir suas fontes de dados e calcular suas métricas de forma rápida e precisa.
Este artigo abordará as principais métricas financeiras que você deve monitorar para diferentes tipos de negócios, bem como automatizar rapidamente ações com base em suas métricas financeiras.
Vamos lá!
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Uma visão geral das principais métricas financeiras em um negócio tradicional
Vamos dar uma olhada em algumas das métricas financeiras comuns que os analistas usam para entender melhor os negócios. As métricas aqui podem não se aplicar a todas as situações, pois cada empresa tem uma estrutura de capital, fluxos de receita e despesas diferentes.
1. Margem de Lucro Bruto – Esta métrica indica a quantidade de dinheiro restante das vendas após subtrair o custo de suas vendas.
Margem de Lucro Bruto = (Receita Líquida – Custo de Vendas) / Receita Líquida * 100
2. Margem de Lucro Líquido – Esta métrica compara o lucro líquido com sua receita. O lucro líquido é um valor calculado com base em receita, custo de vendas, despesas, juros e impostos. Se você comparar o Lucro Líquido com sua Receita, você poderá ver quanto de sua Receita você está retendo como lucro após todos os fatores ambientais (impostos/taxas de juros, etc.) serem levados em conta.
Margem de Lucro Líquido = (Receita – Custo de Vendas – Despesas – Juros – Impostos) / (Receita) *100
Margem de Lucro Líquido = Lucro Líquido / Receita * 100
3. Capital de Giro – Este é o valor em dinheiro que uma empresa tem para trabalhar. Esta métrica mede. Esta métrica mede a diferença entre todos os seus ativos e tudo que você deve a outra pessoa. Seus ativos são tudo de valor, como caixa, contas a receber, matérias-primas, propriedades, etc. Seus passivos, ou tudo que você deve, são coisas como contas a pagar, aluguel, etc.
Capital de Giro = Ativos Circulantes – Passivos Circulantes
4. Índice de Liquidez Corrente – Indica a capacidade do negócio de honrar suas obrigações atuais, ou em linguagem comum – uma empresa tem ativos suficientes para pagar todas as suas dívidas dentro deste ano.
Índice de Liquidez Corrente = Ativos Correntes / Passivos Correntes
5. Médio – Semelhante ao índice de liquidez corrente, o Índice de Liquidez Rápida compara seus ativos correntes com seus passivos correntes. A principal diferença é que o Índice de Liquidez Rápida não conta seu estoque como seus ativos. Isso significa que o Índice de Liquidez Rápida mostra apenas ativos que podem ser vendidos rapidamente para pagar seus passivos.
Índice de Liquidez Rápida = (Ativos Correntes – Estoque) / Passivos Correntes
6. Índice de Endividamento – Este índice indica a proporção entre a dívida total ou passivos com o valor do patrimônio dos acionistas. Isso mostra como o capital de uma empresa é ponderado, se é mais ponderado para dívida ou mais para financiamento de capital próprio.
Índice de Endividamento = Passivos Totais / Patrimônio Total dos Acionistas
7. Giro Total de Ativos – Este índice mede a capacidade da empresa em gerar vendas usando os investimentos em ativos fixos. Em outras palavras, avalia a capacidade de uma empresa gerar vendas líquidas de suas máquinas e equipamentos existentes com eficiência.
Giro Total de Ativos = Receita / ((Ativos Totais Iniciais + Ativos Totais Finais) / 2)
8. Retorno sobre o Patrimônio – O índice de Retorno sobre o Patrimônio (ROE) é um índice de lucratividade usado para medir o retorno que uma organização obtém no Patrimônio dos Acionistas. Em essência, o Lucro Líquido que a organização faz para cada unidade de Patrimônio dos Acionistas.
ROE = Lucro Líquido / ((Patrimônio Inicial + Patrimônio Final) / 2 )
9. Retorno sobre Ativos – Retorno sobre Ativos ajuda a descobrir como uma empresa está utilizando seus ativos. ROA é um índice de lucratividade que nos diz como uma empresa usa bem seus ativos para impulsionar seus lucros.
ROA = Lucro Líquido / ((Ativos Totais Iniciais + Ativos Totais Finais ) / 2 )
10. Fluxo de Caixa Operacional – Indica a quantidade de caixa que um negócio gera de suas operações. Pode ser calculado através de dois métodos: direto ou indireto. O método direto de cálculo do fluxo de caixa usa recibos reais e demonstrações de transações para contabilizar tudo. O método indireto usa totais em suas demonstrações de ativos ou passivos para contabilizar todo o dinheiro em movimento.
Se seu fluxo de caixa for positivo, significa que dinheiro suficiente está disponível para as operações. Se for negativo, indica que o negócio exigirá financiamento adicional para manter as operações atuais funcionando.
Esta visão geral é apenas o começo. O próximo passo é decifrar quais são as métricas mais importantes para seu negócio e construir um modelo financeiro baseado nessas métricas.
Vamos dar uma olhada nas métricas financeiras mais básicas que você precisa estar calculando para um negócio on-line.
As primeiras 26 métricas financeiras que você deve acompanhar para negócios SaaS
Os negócios SaaS são um tipo específico de negócio. SaaS são definidos por fluxos de receita recorrentes, baixo custo de vendas e nenhum produto material.
Ao acompanhar suas métricas financeiras para uma empresa SaaS, você precisa se concentrar nas medições básicas. Depois, você precisa se concentrar em fazer as medições básicas corretamente.
Toda empresa deve começar com essas métricas como seu primeiro conjunto de métricas financeiras, e depois você pode expandir para cálculos secundários.
Receita Recorrente Mensal (MRR)
- Quanto de receita você está gerando mensalmente.
Taxa de Execução Anual (ARR)
- ARR mostra sua receita atual projetada ao longo de 12 meses.
- Receita Anual Recorrente = (RRM * 12)
Receita Líquida
- Esta métrica mostra o dinheiro real recebido diariamente.
Taxa de Crescimento de MRR
- Esta métrica é simplesmente igual à mudança percentual na MRR de um mês para o outro.
Outra Receita
- Esta métrica contabiliza todos os encargos únicos que sua empresa recebe.
Médio
- No SaaS, o Quick Ratio expressa uma medição básica da taxa de crescimento de uma empresa.
Assinaturas Ativas
- Esta métrica mostra quantos clientes pagantes a conta tem.
Novas Assinaturas
- Isso mostra quantos novos assinantes você tem dentro de um intervalo de datas, ou por dia ou semana.
Quantidades de Plano
- Esta métrica apresenta quantos clientes você tem e a quantidade de assinaturas.
Atualizações
- Esta métrica mostra quando clientes passam de um plano pago para um mais caro.
Rebaixamentos
- Esta métrica mostra clientes que passaram de uma assinatura paga mais alta para uma assinatura de preço mais baixo.
Cobranças Falhadas
- Esta métrica mostra sempre que seu provedor de pagamento tenta fazer uma cobrança e ela não é bem-sucedida.
Reembolsos
- A métrica Reembolsos mostra todo o dinheiro que você devolveu aos seus clientes através de um reembolso.
Cupons
- Esta métrica exibe a quantidade de dinheiro que você está "perdendo" devido a cupons aplicados a assinantes ativos.
Receita Média por Usuário (ARPU)
- Quanto valor (em dólares) cada um de seus assinantes está trazendo? O ARPU pega a receita total e a divide pelo número de seus clientes ativos.
- Quanto seus clientes ganham para você antes do churn?
Novos Clientes
- Esta métrica mostra clientes que passaram de um plano gratuito, uma avaliação ou nenhum plano, diretamente para um plano pago. Pense nisso como "Novos Clientes Pagantes".
Clientes Ativos
- Esta métrica mostra clientes que estão ativos e pagando ativamente.
Clientes com Churn
- Esses são os clientes que pararam de usar os serviços da sua empresa.
Reativações
- Reativações são quando um cliente anterior de uma avaliação ou assinatura paga percebe como você é incrível e volta!
Churn de Usuário
- Churn de Usuários é uma porcentagem que mostra o número de clientes que saíram no período anterior de 30 dias em relação à sua contagem total de clientes de 30 dias atrás.
Churn de Receita
- Churn de Receita é uma porcentagem que mostra o valor de MRR perdido nos últimos 30 dias em relação ao seu MRR total de 30 dias atrás.
Churn de Receita Líquida
- Churn de Receita Líquida mostra a receita perdida por cancelamentos e reduções.
Assinaturas com Churn
Isso mostra os assinantes que fizeram downgrade de uma assinatura para um plano gratuito, bem como cancelamentos verdadeiros (as pessoas que não estão mais pagando você).
Você pode ver mais informações sobre cada uma dessas métricas, como calculá-las e por que precisa saber sobre elas. aqui.
Além disso, todas essas métricas podem ser monitoradas no Baremetrics. Você pode ver cada uma dessas métricas logo no painel lateral do menu esquerdo da interface do usuário.
Métricas financeiras para SaaS são customizadas para SaaS.
As métricas financeiras que você deseja conhecer para sua empresa dependem muito de sua indústria e tipo de negócio. Para negócios de indústria pesada, as métricas relacionadas a ativos como maquinário e logística serão críticas. Para SaaS, não tanto.
Para cada negócio, você precisará construir um modelo financeiro customizado que explique exatamente quais métricas você está focando. Para SaaS, confira este modelo financeiro que você pode baixar e usar diretamente no Sheets. O Baremetrics se integra com Google Sheets para que você possa canalizar facilmente seus dados para seu modelo financeiro.
Este modelo financeiro foi construído por uma agência de consultoria financeira para atender especificamente a empresas SaaS e às métricas necessárias para elas. Definitivamente confira!
Além disso, os nomes e significados reais das métricas podem variar de indústria para indústria. Por exemplo, Quick Ratio para uma empresa de commodities física é sobre comparar seus ativos e passivos. Para SaaS, o Quick Ratio tem uma definição completamente diferente. O SaaS Quick Ratio compara o crescimento na MRR de vendas, expansões ou reativações às perdas em MRR devido ao churn.
Definitivamente confira Baremetrics Academy para mais informações sobre métricas financeiras relacionadas a SaaS!
O Baremetrics fornece a ferramenta de monitoramento de MRR mais precisa para SaaS.
Cada produto ou ferramenta coletará informações sobre suas métricas de sua própria maneira. Fica a critério do analista escolher uma ferramenta que corresponda à forma como deseja medir suas métricas.
Por exemplo:
- Você conta os excessos em sua métrica de MRR? Se você tem um cliente de assinatura cuja pagamento mensal mínimo é de $10,00, mas frequentemente paga $3-5 dólares a mais por mês devido a serviços extras opcionais, você conta os $3 dólares extras como MRR ou como pagamentos únicos?
- Se seu cliente cancelou, mas continuará pagando por 6 meses, você conta os 6 meses restantes de receita em seu MRR? Algumas pessoas dizem que você não deveria porque não é mais garantido que se repita. No entanto, alguns produtos ainda contam esse valor até desaparecer.
O Baremetrics considerou muitas considerações como esta ao projetar como nossas métricas são calculadas.
Entre em contato com a equipe do Baremetrics para uma descrição completa de como nossas métricas são calculadas. Obtenha sua versão gratuita do Baremetrics e confira!
Automatize ações e insights com base em suas métricas financeiras.
Você não apenas quer ter métricas financeiras precisas, mas também quer agir com base em suas métricas financeiras.
Quando há um pagamento falhado causando redução de churn, você quer ter um sistema em vigor que reaja e garanta que as ações adequadas sejam tomadas para recuperar essa transação.
Você pode usar a ferramenta Baremetrics Recover para agir automaticamente em pagamentos falhados. Esta ferramenta identificará pagamentos falhados, entrará em contato automaticamente com o cliente com o pagamento falhado e então fará com que o cliente reinira as informações de seu cartão de crédito para tornar a transação bem-sucedida. Isso economiza aos proprietários de empresas milhares de dólares por ano que normalmente são perdidos e não rastreados devido à dificuldade de manter o controle de tudo.
Além disso, você quer ser capaz de segmentar, prever e monitorar facilmente o comportamento financeiro de seus clientes e despesas.
Usando a ferramenta Baremetrics para segmentação de clientes, você pode dividir seu MRR por plano, tipo de serviço e qualquer outro comportamento customizado que você rastreie dentro de seu aplicativo.
Confira o gráfico abaixo que mostra a receita segmentada por geografia. Você pode facilmente ver a diferença entre clientes canadenses e britânicos, onde a receita de clientes canadenses ainda está crescendo, mas a receita de clientes britânicos se estabilizou.
Use Baremetrics para não apenas ver suas métricas financeiras, mas para impulsionar ações automáticas e insights baseados em suas métricas financeiras.
Conclusão
Compreender suas métricas financeiras é crítico, mas o problema se estende muito além da pergunta "quais métricas financeiras devo medir". Você precisa estar acompanhando suas métricas financeiras do ponto de vista operacional e estar constantemente em contato para que os dados não sejam perdidos.
Então, aproveitar ao máximo suas métricas financeiras é outra pergunta crítica e desafiadora.
Baremetrics extrai automaticamente informações relacionadas às suas finanças de seus gateways de pagamento e obtém todas as suas métricas financeiras em um único lugar. Em seguida, Baremetrics permite que você atue sobre seus dados financeiros, bem como compartilhe e analise-os.
