Sumário
Um modelo financeiro é um aspecto essencial do negócio do dia a dia. No entanto, construir um modelo financeiro pode ser complicado. Configurar suas fórmulas e estipulações de condição leva tempo. Preocupado?
Não se preocupe! Já criamos o modelo financeiro de SaaS que você realmente usará. E abaixo, você encontrará nossas melhores práticas de modelo financeiro. Vamos começar.
O Que É um Modelo Financeiro?
Um modelo financeiro é uma ferramenta contábil que ajuda empresas a prever seu futuro financeiro. Representa as finanças passadas, presentes e futuras de um negócio.
Modelos financeiros normalmente são construídos em software de planilha, como Excel ou Google Sheets. Esses modelos normalmente incluem tudo, desde demonstrativos de fluxo de caixa e demonstrativos de renda até suposições financeiras.
Tipos de Modelos Financeiros
Existem vários tipos de modelos financeiros. Por exemplo, o modelo de fluxo de caixa descontado (DCF) usa previsão de fluxo de caixa descontado para determinar o valor presente de uma empresa. Outro exemplo é o modelo de três demonstrativos, que visa prever o demonstrativo de renda, o balanço patrimonial e o demonstrativo de fluxo de caixa de uma empresa.
Outros tipos comuns de modelos financeiros incluem:
- Modelo de IPO
- Modelo de consolidação
- Modelo de orçamento
- Modelo de compra alavancada
Por Que a Modelagem Financeira É Importante para Empresas de SaaS?
Existem muitas razões pelas quais a modelagem financeira é crítica para empresas de SaaS, especialmente startups. A modelagem financeira permite que empresas prevejam receitas e despesas futuras para tomar decisões comerciais sólidas. Para startups, isso significa entender exatamente quanto de receita se esforçar para sobreviver.
A modelagem financeira também pode ser usada para criar orçamentos precisos, entender estratégias de financiamento e ver o progresso atual em direção aos objetivos da empresa.
Leitura relacionada: Modelo Financeiro Modelo: Os Benefícios de Usar Um
6 Melhores Práticas para Modelos Financeiros
Ao construir seus modelos financeiros, é melhor seguir essas seis melhores práticas.
1. Planeje com antecedência.
Antes de começar o trabalho em um modelo financeiro, faça a si mesmo essas perguntas:
- Qual problema financeiro você precisa que o modelo resolva?
- Quem usará o modelo?
- Como o modelo será usado?
- Quais são suas figuras de entrada, saída e processo?
- Como você manterá todas as entradas organizadas enquanto constrói o modelo?
Um modelo financeiro bem-sucedido precisa de uma visão e um objetivo durante todo o processo de construção do modelo. Isso também ajuda ao conduzir uma análise de sensibilidade ou orçamento para o futuro.
2. Estruture as métricas do seu modelo logicamente.
Quando você constrói seu modelo, ele deve conter esses três elementos básicos:
- Suposições ou entradas. Essas figuras são seus blocos de construção básicos. Por exemplo, quanto de receita você espera para o período?
- Cálculos.
- Saídas. Quais são as figuras resultantes? Se você tiver X, Y e Z, qual é sua posição comercial projetada?
Nosso modelo financeiro de SaaS leva em conta suas métricas em um formato fácil de usar.
3. Mantenha as métricas do seu modelo simples.
Qualquer pessoa que use modelos financeiros dirá que decide se um modelo "funciona" para eles em 30 segundos ou menos. Quanto mais simples o modelo financeiro, mais feedback positivo receberá. Você está usando métricas de valor?
Considere os seguintes fazeres e não fazeres para manter seu demonstrativo de fluxo de caixa e modelo financeiro simples.
Faça:
- Limite as suposições a no máximo 15.
- Mantenha os comprimentos das fórmulas em cerca de metade do tamanho da barra de fórmulas ou menos.
- Limite o uso excessivo de nomes de células.
Não faça:
- Use fórmulas diferentes em linhas.
- Use várias convenções de formatação diferentes.
- Esqueça de adicionar seu sumário executivo.
Se você estiver usando Excel, encontrará vários recursos que ajudam a simplificar modelos financeiros. Quando você não consegue criar uma fórmula simples, considere dividi-la em várias células. Algumas outras maneiras de reduzir a complexidade do Excel incluem:
- O uso de sinalizadores
- Não aninhar instruções IF
- Simplificando suas instruções IF com diferentes funções
- Usando lógica, como MIN, AND ou MAX
- Usando funções conforme pretendido para simplificação, como VLOOKUP ou INDEX
Procurando uma maneira mais fácil de rastrear caixa e construir modelos financeiros? Considere um avaliação gratuita do Baremetrics.
4. Não use valores em vez de fórmulas.
Nem todos entendem valores fixos. Embora possa economizar tempo inicialmente, isso o retrata como indisciplinado e ameaça a confiabilidade e transparência do seu modelo financeiro.
Parecerá que você negligenciou alguma análise financeira. Alguns dos problemas mais inerentes ao uso de valores em vez de fórmulas em seu modelo de previsão incluem:
- As suposições não são óbvias, e isso pode confundir quem trabalha com o modelo.
- Seu raciocínio não é tão claro.
- Falta de confiança se as pessoas não entendem de onde seus dados vêm.
5. As estimativas de previsão de fluxo de caixa e balanços patrimoniais devem ser integradas.
Seu balanço patrimonial, cálculos de fluxo de caixa e outras demonstrações financeiras, como sua demonstração de resultados, são aspectos cruciais do seu modelo. Pode ser tentador pela questão do tempo, mas você nunca deve omitir esses documentos.
O planejamento financeiro adequado significa que estes devem fazer parte do seu modelo de negócio geral para que você possa garantir que está representando com precisão coisas como despesas de capital, precificação baseada em valor, preços escalonados, rotatividade de estoque, patrimônio privado, datas de dívida e datas de credores.
Para inspirar confiança em seu modelo, os usuários finais devem ter prova do resultado dele.
6. Verifique novamente seu modelo quanto a possíveis erros.
Para se certificar de que você fez sua devida diligência e tudo está alinhado, verifique a precisão do seu modelo financeiro. Faça uma verificação de "bom senso": se não fizer sentido no papel, provavelmente não fará sentido na prática.
Quer ver alguns exemplos de modelos financeiros? Confira 5 Modelos de Previsão Financeira e Exemplos de Casos de Uso.
Por que usar Baremetrics para modelagem financeira?
A modelagem financeira contínua bem-sucedida não é possível sem métricas claras. Baremetrics é uma plataforma de análise financeira desenvolvida especificamente para empresas de assinatura SaaS.
Baremetrics fornece métricas precisas sobre tudo, desde receita mensal recorrente (MRR) até sua taxa de churn. Além disso, todos os seus dados podem ser visualizados usando o painel inteligentede fácil leitura. Como resultado, você pode criar facilmente modelos financeiros melhores usando dados e projeções atuais.
Como Baremetrics Pode Ajudar
Você tem o modelo financeiro de SaaS que você realmente usará—agora você precisa dos dados. É aí que entra o Baremetrics. Se você está curioso sobre como o Baremetrics pode ajudar seu negócio de assinatura SaaS, faça um test drive hoje.
