Sumário
Uma razão de pagamentos é uma das ferramentas básicas de contabilidade. Ela ajuda a registrar pagamentos relacionados a um propósito específico. Isso pode ser qualquer coisa, desde um pequeno projeto dentro de uma empresa até as atividades de caixa do dia a dia de toda a empresa.
Uma razão permite que você registre o item quando ele é concebido e depois o atualize após o pagamento, o que significa que você não esquecerá de itens futuros nem deixará de fazer o acompanhamento do pagamento de itens anteriores.
As razões de pagamentos podem ser usadas para acompanhar o dinheiro que sua empresa deve ou o dinheiro que é devido à empresa. Por exemplo, um proprietário pode manter uma razão de pagamentos para registrar quando o aluguel mensal é pago. Da mesma forma, o mesmo proprietário também pode acompanhar todas as suas despesas de manutenção em uma razão de pagamentos separada para garantir que não estejam pagando aos contratados atrasado.
Baremetrics oferece um painel fácil de ler que oferece todas as métricas principais do seu negócio, incluindo MRR, ARR, LTV, total de clientes e muito mais diretamente no seu painel Baremetrics. Apenas confira esta conta de demonstração aqui.
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O painel ainda mostra uma transmissão ao vivo de todos os seus pagamentos chegando. Dessa forma, funciona como uma razão de pagamentos para seu negócio.
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O Que Está Incluído em uma Razão de Pagamentos?
Uma razão de pagamentos inclui tudo o que você quer e precisa. Pode parecer vago, mas nem toda razão de pagamentos precisa mostrar as mesmas informações, e nem todo contador precisa ter as mesmas informações à mão.
Algumas pessoas podem ficar satisfeitas com o nome da empresa, o valor devido e uma caixa de seleção para indicar se a fatura foi paga. Outros podem exigir todas essas informações, bem como uma lista detalhada de tudo incluído no valor devido, a data em que a fatura foi emitida, a data em que a fatura foi paga, o país de origem, uma lista de todas as transações anteriores do cliente anterior, etc.
As informações incluídas também podem ser diktadas pelos Princípios Contábeis Geralmente Aceitos (GAAP).
Se você estiver usando uma razão de pagamentos para coletar R$10 de todos no escritório para o fundo anual do bolo de aniversário, você provavelmente não precisa que ela inclua muitos detalhes.
Por outro lado, se você espera usar as informações do cliente que coletou para análise de dados de alto nível, então coletar mais informações é sempre melhor — especialmente quando agora pode ser feito automaticamente sem tempo e energia desnecessários do cliente ou funcionário.
A razão de pagamentos pode ser tão simples ou detalhada quanto você precisar.
No entanto, vamos examinar alguns dos principais itens que podem ser incluídos.
Nome do Cliente: Este item estará em toda razão de pagamentos.
Valor da Compra: Estas são informações básicas que lhe dizem quanto seu cliente precisa pagar.
Tipo de Pagamento: Isso pode mostrar como o cliente pagou (cartão de crédito, etc.) ou qual gateway de pagamento ele usou (PayPal, etc.). Isso pode ser importante para coletar quanto em taxas você está gastando, ou se um de seus gateways de pagamento poderia ser descartado sem prejudicar muito seu MRR geral.
Transações Associadas: Você pode usar isso para acompanhar outras transações realizadas pelo mesmo cliente. Isso pode ajudá-lo a calcular seu MRR de expansão.
Datas de Pedido/Pagamento: Isso pode ajudá-lo a entender qual é o atraso entre o momento em que seu serviço é solicitado e quando o pagamento é recebido.
Grupo: No Baremetrics, você pode configurar grupos com base em qualquer coisa para separar seus clientes em grupos úteis para análise de dados. Isso pode ser baseado no país de origem, no nível de preço que selecionaram, na duração da vida útil do contrato, no tamanho da empresa ou em atributos diferenciadores ainda mais exóticos.
Observações: Às vezes, é importante adicionar pequenas informações sobre um cliente às suas diferentes transações na razão de pagamentos. Isso pode, por exemplo, ajudá-lo a se lembrar quando chegar a hora de interagir com o cliente no futuro. Essas informações podem ser usadas para adicionar um toque pessoal aos e-mails.
Endereço: O endereço do cliente também pode ser importante, especialmente se entregas físicas serão realizadas.
Número da Transação: Dar a cada linha em sua razão de pagamentos um número único pode ajudar no acompanhamento da transação em diferentes planilhas, etc. Se os links forem sobrescritos, às vezes um número único é a maneira mais rápida de localizar a entrada original da razão de pagamentos.
Status: Isso pode indicar se a transação foi concluída, falhou, foi paga, reembolsada, etc.
Por Que Usar uma Razão de Pagamentos?
Embora acompanhar sua conta bancária possa ser suficiente para um indivíduo, as pequenas discrepâncias entre o saldo mostrado e os fundos realmente disponíveis aumentam com o número de transações realizadas e podem colocar uma grande empresa complexa em apuros.
Por exemplo, cheques podem levar uma semana para aparecer em seu extrato bancário, enquanto pagamentos com cartão de crédito podem ser postados dias depois. Com transações diárias numerando na casa das dezenas, centenas ou até milhares, essas discrepâncias se acumulam rapidamente.
Se você estiver usando vários gateways de pagamento, que também postam transações com atraso e levam tempo transferindo dinheiro para suas contas onde pode ser usado para atividades operacionais, esse problema é ainda mais agravado.
Embora uma razão de pagamentos não resolva todos os atrasos, ela ajuda a evitar que os atrasos o coloquem em problemas com taxas de descoberto, taxas de pagamento atrasado e todos os outros pequenos custos que podem prejudicar muito a rentabilidade de uma empresa.
Qual É um Exemplo de uma Razão de Pagamentos?
A seguir está um exemplo simples de uma razão de pagamentos:
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Razão de Pagamentos |
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Número da Transação |
Data de Vencimento |
Nome do Cliente |
Valor Due |
Notas |
Data de Pagamento |
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1 |
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2 |
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3 |
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… |
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Embora não seja particularmente abrangente, este simples livro de pagamentos ainda fornece muitas informações. Com um número de transação para anexar estas informações a outras fontes, você pode acessar mais detalhes em outro lugar.
Com uma data de vencimento e uma data de pagamento, você pode ver se um pagamento foi feito e, se foi, se foi no prazo. Você também pode ver o valor da transação e qual cliente fez o pedido.
O que são livros de pagamentos em SaaS?
Para uma empresa SaaS, é improvável que você tenha um livro de pagamentos físico, embora manter o controle de informações importantes com caneta e papel ainda possa ser útil, então não abandone totalmente essas práticas.
Por exemplo, manter o controle em um bloco de notas de clientes maiores durante seus primeiros ciclos de faturamento, clientes que você teme que possam sair em breve, ou clientes que tiveram falhas recentes no cartão de crédito o lembrará de tomar cuidado extra para verificar seus pagamentos quando a taxa de assinatura vencer.
Dito isto, a maioria de suas atividades de livro de pagamentos será digital — e provavelmente na nuvem. Seus gateways de pagamento provavelmente fornecem muitas informações sobre transações — bem-sucedidas ou não.
Acessar essas informações para organizá-las em um livro de pagamentos visualmente atraente e fácil de entender pode ser difícil. É aí que o Baremetrics é útil.
Usando Baremetrics como livro de pagamentos para SaaS
O Baremetrics pode funcionar como um livro de pagamentos para sua empresa. Além de todos os seus outros recursos incríveis, como Baremetrics Recuperar para evitar cobranças falhadas ou Cancelamentos para ajudá-lo a entender por que os clientes saem para que você possa evitar que isso aconteça, há um fluxo ao vivo de seus pagamentos chegando.
Todas essas diferentes ferramentas funcionam juntas para ser um livro de pagamentos para seu negócio. O fluxo ao vivo pode até filtrar status de transações específicas. Por exemplo, você pode ver apenas seus novos clientes, clientes que fizeram upgrade, reembolsos distribuídos ou pagamentos falhados.
Usar essas informações o ajuda a tomar decisões estratégicas com base no status das transações.
Vejamos alguns desses recursos:
Figura 1. Baremetrics Recover ajuda suas operações de cobrança rastreando contas delinquentes e recuperando esses pagamentos perdidos.
Figura 2. Baremetrics Cancellation oferece insights sobre por que clientes individuais cancelaram para que você possa otimizar sua plataforma e evitar que outros clientes saiam, recuperar clientes perdidos ou encontrar novos usuários.
Figura 3.1
Figura 3.2
Figuras 3.1 e 3.2 mostra o fluxo ao vivo de todas as transações ocorrendo em sua plataforma. À direita, podemos ver apenas as cobranças falhadas filtradas. Isso pode ajudá-lo a obter as informações necessárias para tomar ações estratégicas com base no status da transação.
Baremetrics monitora a receita de assinatura para empresas que geram receita por meio de serviços baseados em assinatura. O Baremetrics pode se integrar diretamente ao seu gateway de pagamento, como Stripe, e extrair informações sobre seus clientes e seu comportamento para um painel cristalino.
Baremetrics traz a você métricas, dunning, ferramentas de engajamento e insights do cliente. Algumas das coisas que Baremetrics monitora são MRR, ARR, LTV, o número total de clientes, despesas totais, razão rápida e muito mais.
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