Sumário
Principais conclusões:
- A análise do Stripe fornece apenas dados de linha de base para pagamento de saldo e reconciliação, com métricas básicas sobre crescimento, receita recorrente mensal e retenção
- As limitações de dados do Stripe podem impedir que empresas SaaS e de assinatura tomem as melhores decisões para aumentar a receita de seus negócios
- Com nossa integração com Stripe, Baremetrics cria a melhor painel de análise do Stripe para ajudar você a se aprofundar nas métricas que importam
- Baremetrics também fornece novas funcionalidades como movimentos de MRR, processos de dunning, insights de cancelamento, insights de pessoas, perfis de cliente e muito mais
Stripe é uma empresa de processamento de pagamentos que também vem com relatórios financeiros básicos. Cerca de 2 milhões de sites usam Stripe, mantendo uma participação de mercado de 18,54% na categoria de processamento de pagamentos.
Embora Stripe seja uma ótima ferramenta de processamento de pagamentos, seus recursos de relatório não são tão avançados. Neste artigo, discutiremos as limitações do relatório do Stripe e por que as empresas SaaS usam Baremetrics integração com Stripe (visto abaixo) para análises financeiras mais detalhadas, previsões e muito mais.
Um painel em Baremetrics
O Valor dos Relatórios do Stripe
O Stripe pode fornecer relatórios financeiros padrão para reconciliar transações e atividades em sua conta. Um painel exibe um resumo, que você pode baixar como uma conta detalhada (em formato CSV).
Um painel no Stripe
Que Informações os Relatórios Financeiros do Stripe Mostram?
Stripe possui duas ferramentas principais de relatório financeiro: Saldo e Reconciliação de Pagamento. Essas ferramentas ajudam você a criar relatórios do histórico de transações, pagamentos.
1. Relatório de Saldo
O Relatório de Saldo do Stripe fornece um relatório CSV do histórico de transações e outros dados personalizados associados a essas transações. É semelhante a um extrato bancário e útil para empresas que usam Stripe como uma conta bancária para fazer pagamentos manuais.
Você pode usar seu Relatório de Saldo do Stripe para reconciliar seu saldo no final de cada mês.
2. Reconciliação de Pagamento
Você usará este relatório se ativou pagamentos automáticos e deseja reconciliar transações liquidadas em cada pagamento. O relatório de Reconciliação de Pagamento corresponde pagamentos com lotes de pagamentos e outras transações relacionadas.
Relatórios de Transação do Stripe
Existem dois relatórios de transação primários do Stripe: o Relatório de Saldo e o Relatório de Reconciliação de Pagamento.
O Relatório de Saldo mostra seu histórico de transações detalhado. É um arquivo CSV que você pode usar em contabilidade manual.
O Relatório de Reconciliação de Pagamento é um resumo de suas transações em um intervalo de datas específico.
Um painel de documentação do Stripe
Que Métricas São Calculadas no Stripe?
Stripe mede várias métricas relevantes para empresas SaaS. As métricas estão incluídas nas categorias Crescimento, Retenção, Informações do Assinante, Informações de Produto e Informações de Cobrança.
1. Crescimento
Stripe exibe sua Receita Recorrente Mensal (MRR), Crescimento de MRR, receita líquida e Novos Assinantes para períodos específicos. Se relevante, você também pode visualizar seu MRR por produto e por plano. A desvantagem é que Stripe pode incluir usuários de teste em seus cálculos de MRR, o que pode inflar seus dados.
2. Retenção
Stripe oferece acesso à taxa de churn de assinantes, receita cancelada, retenção de assinantes e retenção de receita por coorte.
3. Informações do Assinante
Use Stripe para visualizar sua Receita Média por Assinante (ARPS), Valor do Tempo de Vida (LTV), Principais Assinantes e Assinantes Cancelados Recentemente. Você também pode ver seu histórico de cobrança total.
4. Informações do Produto
Isso permite que as empresas visualizem a receita recorrente mensal por produto ou plano de serviço, dependendo da natureza de seus negócios.
5. Informações de Cobrança
Stripe oferecerá informações sobre Receita Recuperada e Faturas Pendentes.
Relatórios Personalizados do Stripe
Se você é tecnicamente apto e compreende análise de dados, pode criar relatórios personalizados que revelam dados de cobranças, reembolsos, disputas e outros com Stripe Sigma. Sigma é uma ferramenta SQL personalizável que permite aos usuários escrever consultas e rastrear como as métricas mudam ao longo do tempo.
Qualquer pessoa pode criar ou editar uma consulta através de um modelo. Os clientes podem gerar um relatório personalizado detalhando receitas recorrentes por mês ou por ano, receita média por cliente, ou até quantas faturas permanecem não pagas. É uma excelente ferramenta para empresas que não gostam de relatórios pré-empacotados.
Relatórios Mensais do Stripe
Você pode baixar toda a atividade da sua conta agrupada por mês até o último dia completo, incluindo cobranças, reembolsos, taxas, etc. Você pode acessar isto através do painel do Stripe. Alternativamente, você pode filtrar e exportar todos os dados transacionais como CSV ou baixar um relatório mensal ou uma exportação no formato QuickBooks através das configurações de negócios da sua conta.
Fonte: Documentação do Stripe
Que Métricas o Stripe Não Mostra?
O Stripe possui muitos excelentes recursos de relatório, e o painel exibe informações essenciais, mas há alguns pontos cegos em seus relatórios que você pode querer complementar.
1. Previsão
A Taxa de Crescimento da MRR é uma métrica excelente, mas a previsão manual não é fácil. O Stripe exibirá sua MRR, mas não fornecerá um previsor de receita.
painel Forecast+ do Baremetrics
2. Movimentos de MRR
Você pode visualizar assinaturas novas e ativas com um clique de botão nos relatórios do Stripe, mas não consegue detalhar e distinguir entre quantidades de planos, upgrades, downgrades, cobranças com falha ou reembolsos com a mesma facilidade. Como gerenciamento de dunning é uma parte crucial do seu negócio de SaaS, você pode querer procurar por uma ferramenta de automação adicional que se integre diretamente ao seu relatório.
movimentos de MRR no Baremetrics
3. Assinaturas Canceladas ou Insights de Cancelamento
Você pode visualizar as Taxas de Churn no Stripe (com base em receita), mas ele não exibe downgrades versus cancelamentos reais. Você pode ver clientes saindo, mas não por que estão cancelando. É difícil detalhar métricas e motivações de clientes.
Descubra como clientes do Stripe podem calcular churn com o Baremetrics.
4. Testes
O Stripe não faz distinções sobre clientes que usam uma versão de teste de sua solução de software.
5. Perfis de Cliente e Insights de Pessoas
Os relatórios do Stripe contêm muito pouca informação sobre clientes, e não é possível aumentar as informações usando dados de terceiros. Como uma empresa de SaaS, você pode querer informações de perfil mais profundas.
6. Comparação com Concorrência
A comparação com concorrência ajuda as empresas a ganhar uma perspectiva independente sobre a empresa e como ela se compara em termos de desempenho e entrega à concorrência. Seus benchmarks são uma ótima ferramenta de vendas ao fazer pitch para clientes e investidores. Com o Stripe, você não pode comparar suas métricas do Stripe com outras empresas de seu tamanho e escopo.
Ferramenta de Comparação com Concorrência do Baremetrics
7. Segmentação
O Stripe não permite segmentação granular, por exemplo, analisar clientes cancelados referenciados cruzadamente com o plano que estão usando. Isso pode dificultar a avaliação de quais estratégias estão funcionando e quais não estão.
Compare segmentos de clientes no Baremetrics
8. Custos de Aquisição de Clientes
Os custos de aquisição de clientes (CACs) informam quanto você está gastando para adquirir clientes — e o Stripe certamente não fornece essa informação. No entanto, você pode usar ferramentas como o Baremetrics para calcular seus custos de aquisição de clientes para clientes do Stripe.
Custo de aquisição de cliente em Forecast+ do Baremetrics
9. Valor do Tempo de Vida do Cliente
O valor do tempo de vida do cliente (LTV) é uma métrica vital que ajuda você a avaliar o valor médio de um único cliente ao longo de seu relacionamento com seu negócio. Alguns segmentos de clientes podem ter LTVs mais altos do que outros. Essa métrica pode ajudá-lo a prever melhor a receita e tomar decisões mais informadas sobre campanhas de marketing — incluindo se esses CACs valem a pena.
Veja como clientes do Stripe podem calcular LTV com o Baremetrics.
Baremetrics Oferece Relatórios Financeiros Mais Inteligentes
O Stripe fornece relatórios básicos para ajudar as equipes a começar, mas empresas de SaaS e assinatura em crescimento fazem upgrade para o Baremetrics para mais profundidade, precisão e ferramentas complementares.
O Baremetrics possui muitos relatórios semelhantes aos do Stripe, mas além de se concentrar na situação financeira atual, o Baremetrics também se concentra em prever o futuro financeiro de sua empresa.
Você pode usar os modelos do Baremetrics para criar múltiplos cenários e até incluir variáveis que refletem cenários de desempenho melhor e pior. Você também pode comparar cenários com dados reais ano após ano para melhorar sua precisão e medir seus KPIs.
Relatórios financeiros melhores permitem uma melhor tomada de decisão.
O kit de ferramentas do Baremetrics permite que você visualize dados mais detalhados em períodos personalizáveis. Aqui estão as ferramentas que o Baremetrics possui que o Stripe não possui.
1. Previsão
A ferramenta de Previsão permite que você faça previsões e projeções informadas sobre o futuro de sua empresa, incluindo projeções de MRR, projeções de fluxo de caixa e projeções de clientes.
Painel de Previsão do Baremetrics
2. Relatórios Detalhados
A ferramenta de Relatório extrai dados diretamente do Stripe ou outros processadores de pagamento e exibe as informações em gráficos e tabelas fáceis de entender.
Baremetrics rastreia 26 métricas essenciais de SaaS, incluindo Receita Recorrente Mensal (MRR), Receita Recorrente Anual (ARR), Receita Líquida e muito mais.
Você também pode querer ver dados resumidos em forma trimestral ou anual em vez de ficar sobrecarregado de informações todos os dias na sua tela. Afinal, as empresas de SaaS têm muitas métricas e KPIs únicos que não podem ser comunicados usando apenas a estrutura de três demonstrações do Modelo Operacional.
3. Insights de Avaliação
Suas avaliações são ferramentas valiosas para conversão. Baremetrics permite que você meça como os clientes se comportam durante sua avaliação. Estão usando todos os recursos? Estão fazendo login todos os dias? Se não, uma ligação rápida pode ajudá-los a ter sucesso – e se inscrever quando a avaliação terminar!
4. Perfis de Cliente Aprimorados
Seus clientes formam a base do seu sucesso. Baremetrics oferece insights profundos sobre seus clientes, direto dos seus painéis de relatórios financeiros. Você pode visualizar a localização, o valor vitalício e as transações dos seus clientes.
Baremetrics também permite que você segmente esses clientes da forma que desejar. Quer dar uma olhada em quantos clientes se inscreveram na sua base principal? Ou quais clientes cancelaram esta semana? Você pode fazer isso com um clique!
Baremetrics também possui ferramentas de recuperação automatizadas para ajudar a reduzir churn e recuperar pagamentos falhados – tudo na mesma plataforma!
Veja Seu Primeiro Relatório Hoje
Stripe é ótimo para mostrar o básico dos seus dados, mas não é o suficiente para obter uma visão completa do que está acontecendo. Com Baremetrics, você verá informações mais detalhadas e acessará todas as métricas necessárias para ajudar na melhor tomada de decisões.
Baremetrics oferece o melhor painel de análise do Stripe, coletando todos os dados-chave e fornecendo as métricas que importam. Começar é simples – confira nosso guia de integração do Stripe para conectar sua conta em minutos.
