Sumário
O software de modelagem financeira pode ser um ativo essencial para empresas SaaS, oferecendo insights detalhados sobre o que está acontecendo com seus clientes, assinaturas e receita conforme existe agora e o que esses dados significam para o futuro.
Como resultado, o software de modelagem financeira é essencial para ajudar sua empresa SaaS a tomar decisões mais informadas sobre renda, fluxo de caixa, receita, gerenciamento de risco e outros resultados financeiros.
Recomendamos fortemente o uso de previsões baseadas em cenários para seu negócio a fim de prever melhor suas finanças de SaaS e assinatura. E como as previsões só são úteis se forem verdadeiramente precisas e acionáveis, vamos discutir o principal software de modelagem financeira no mercado e como escolher o melhor para você.
Por que você deve usar software de modelagem financeira para seu negócio SaaS?
O software de modelagem financeira (também às vezes chamado de "construtor de modelo financeiro") cria modelos financeiros baseados em dados importados. Essas ferramentas podem gerar diversos modelos financeiros que incluem previsões de receita de meses ou até dois anos antecipadamente com base no que está acontecendo atualmente com os clientes, preços e tendências gerais de receita de sua empresa.
Muitas empresas SaaS usam software de modelagem financeira para entender melhor seu crescimento projetado. Elas também podem usar esses modelos para ver como mudanças nos modelos de preços ou nas taxas de retenção de clientes podem impactar seu status financeiro futuro, bem como usá-los para gerenciamento de risco e planejamento financeiro.
Em alguns casos, as empresas também podem usar esses modelos financeiros para atrair potenciais investidores durante diferentes rodadas de captação de recursos.
Top 7 Software de Modelagem Financeira no Mercado
Existem muitas ferramentas de modelagem financeira no mercado, e recomendamos fortemente procurar por ferramentas que se concentrem em modelos SaaS ou baseados em assinatura. E embora haja muitas ótimas opções para escolher, você quer escolher uma ferramenta que possa ajudar com previsão baseada em cenários.
Vamos analisar sete das melhores ferramentas no mercado e alguns recursos destacados de cada uma.
Baremetrics
Baremetrics é o melhor software de modelagem financeira para 2025. Ele ajuda você a rastrear fluxo de caixa, receita de assinatura, receita perdida e outros dados financeiros.
Para criar um modelo financeiro SaaS valioso e acionável, você precisa de dados sobre assinaturas e clientes. Baremetrics é uma plataforma de análise SaaS que gera inteligência de assinatura incomparável e belas visualizações de dados que fornecem informações-chave para seus modelos financeiros.
Você pode inserir dados manualmente, usar integrações do Baremetrics com fontes de dados principais, ou exportar dados de um sistema de faturamento ou Microsoft Excel para fazer upload na plataforma. Baremetrics até tem um complemento do Google Sheets que extrai dados de sua plataforma Baremetrics diretamente para o Google Sheets!
Leia mais: 7 Melhores Sistemas de Faturamento SaaS.
Uma vez funcionando, Baremetrics fornece análises precisas sobre indicadores-chave de desempenho, como Receita Recorrente Mensal para que você possa rastrear clientes ativos, upgrades, cancelamentose downgrades de um único sistema. Use esses insights para seus modelos financeiros.
Aqui estão alguns benefícios do uso Baremetrics para modelagem:
- Compare comparações de dados complexos em um painel, incluindo dados financeiros de diferentes ferramentas de processamento de pagamento ou gerenciamento de assinatura
- Adicione informações diretamente com a API do Baremetrics, como com pagamentos via PayPal
- Crie melhores modelos de previsão analisando dados de demonstrações de fluxo de caixa, demonstrações de renda e outros dados financeiros
- Evite que problemas orçamentários, de fluxo de caixa e de receita afetem seu negócio no futuro
- Ótimo para gerenciamento de risco e análise de cenários
- Gere insights sobre todos os aspectos do gerenciamento de assinatura, como segmentos de clientes, retenção de clientes, modelos de preços, venda adicional, venda cruzada e muito mais
- Identifique oportunidades de crescimento de assinantes
- Rastreie assinantes com relatórios personalizados diários, semanais ou mensais
- Acesse relatórios via email ou Slack
- Descubra receita perdida de cobranças de cartão falhadas com o recurso Recuperar
Baremetrics é o melhor software de modelagem financeira para 2025. Ajuda você a rastrear fluxo de caixa, receita de assinatura, receita perdida e outras finanças. Confira nossa página de preços para encontrar um modelo que funcione para você.
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Oracle Business Intelligence
Esta plataforma de inteligência empresarial analisa dados financeiros e os converte em conjuntos de dados para análise financeira detalhada. Você pode criar modelos financeiros para ajudar a avaliar o sucesso comercial de negócios de assinatura, aproveitando análise preditiva.
Os principais recursos incluem:
- Consulta e relatório ad-hoc.
- Relatório empresarial.
- Análise preditiva.
- Ótima opção para empresas que já usam o pacote de ferramentas Oracle.
Não há teste gratuito para Oracle Business Intelligence e, de acordo com Capterra, o preço começa em $150 por mês.
Quantrix Modeler
Quantrix fornece previsão financeira com um clique para simplificar o processo de previsão de receita.
Rastreie KPIs e identifique cenários que poderiam colocar sua empresa em risco. Você também pode usar este software de modelagem financeira para planejamento de demanda e inteligência empresarial geral. Aqui estão alguns outros recursos do Quantrix Modeler:
Estes são os recursos mais destacados a considerar:
- Excelente atendimento ao cliente.
- Fórmulas atualizadas automaticamente para refletir novas estruturas de modelagem.
- Painéis interativos.
- Aproveite a automação com scripts Groovy.
Um teste gratuito está disponível e você pode entrar em contato com vendas para obter mais informações sobre preços.
Operis Analysis Kit
Operis é uma plataforma de previsão que constrói modelos financeiros SaaS bem-sucedidos e pode ajudá-lo a tomar decisões orientadas por dados sobre seus orçamentos e operações futuros. O software de modelagem financeira possui recursos como otimização de fórmulas, mapeamento, comparação de pasta de trabalho e até modelagem de dívida.
Foi feito para Microsoft e Excel para criar modelos financeiros a partir dos dados que você tem à mão.
Os recursos mais destacados incluem:
- Opções de modelagem diversas, incluindo modelagem de dívida
- Otimização de fórmulas para melhores modelos de dados
- Feito para Microsoft e Excel
- Compare diferentes planilhas para procurar variações
- Reconstruir e auditar fórmulas
Esta ferramenta não fornece o tipo de painéis interativos e visuais que você obtém com Baremetrics ou Quantrix, mas é uma ferramenta sólida para quem deseja usar dados apenas no Excel.
O custo da assinatura anual é atualmente $349,99.
Oracle Hyperion Planning
Oracle's Hyperion é outra plataforma de previsão que substitui planilhas. Vem com um sistema de modelagem flexível para obter informações sobre preços e demonstrações financeiras. Outros recursos incluem modelos de dados híbridos, recursos de fluxo de trabalho e integração com Microsoft Office.
Os recursos mais destacados incluem:
- Modelos de dados híbridos
- Recursos de fluxo de trabalho
- Integração com Microsoft Office
- Ótimo para usuários existentes do Oracle
Você precisa entrar em contato com vendas para obter informações de preços específicas, mas sabemos que esta não é uma ferramenta de baixo custo.
SAP Business Objects
Business Objects possui recursos inovadores de planejamento financeiro que ajudam empresas SaaS a se prepararem para o futuro. Com modeladores, modelos e complementos confiáveis, Business Objects ajuda você a gerenciar seu balanço patrimonial.
Os recursos destacados dessa ferramenta incluem:
- Sistema de relatórios empresariais
- Relatórios ad-hoc
- Ferramentas de visualização e relatórios self-service
- Plataforma de visualização excepcional
- Painéis baseados em funções
As informações de preços não estão prontamente disponíveis online, mas você pode solicitar uma demonstração ou uma cotação.
IBM Cognos Analytics
IBM Cognos é uma plataforma de modelagem financeira baseada em IA com recursos de arrastar e soltar para maior funcionalidade. Você pode criar modelos para gestão de riscos e análise de cenários e compartilhar insights de dados com partes interessadas e membros da equipe.
Os recursos destacados dessa ferramenta de modelagem financeira incluem:
Painéis interativos
Visualização de dados robusta
Relatórios de nível empresarial
Previsão preditiva
Assistente de IA
O preço começa em $10,60 USD por usuário por mês, mas varia dependendo de quais produtos você escolher.
Leitura recomendada: Otimização de Preços em SaaS: Retenção de Clientes.
Como escolher software de modelagem financeira
Ao escolher software de modelagem financeira para seu negócio, existem algumas coisas que toda empresa deve manter em mente:
- Confiabilidade. Leia análises de clientes para ver como eles dizem que são precisos os modelos financeiros. Eles consideram pontos de dados suficientes e fazem bem isso, a ponto de você poder basear grandes decisões financeiras nesses modelos? Se não, opte por uma ferramenta diferente.
- Atendimento ao cliente e suporte geral. Se você precisar de ajuda para importar dados, aprender a usar um novo recurso ou integrar sua equipe, você quer saber que será capaz de obter atendimento ao cliente rápido e atencioso. Nunca escolha nenhuma ferramenta SaaS que tenha análises de serviço menos que estelares em sites como G2 ou Capterra.
- Escalabilidade. Startups pequenas podem ser tentadas a escolher uma ferramenta que limita o número de usuários a 5, mas a longo prazo isso poderia ser um desastre se você tiver cinco equipes diferentes com várias pessoas que precisam acessar o software.
- Interface intuitiva. Não importa quão experiente em tecnologia você seja, você quer que seu software de modelagem financeira tenha uma interface fácil de usar. Não há necessidade de adicionar nenhuma confusão extra que pudesse causar imprecisões nos modelos financeiros.
Além dessas considerações gerais que todas as empresas devem procurar, também existem alguns critérios que variarão dependendo das necessidades específicas de seu negócio. Estes incluem o seguinte:
- Ele se alinha com sua pilha de tecnologia? Baremetrics, por exemplo, tem integrações fáceis de usar para plataformas como Recurly, Google Play, Stripe, e Parceiros Shopify, além da opção de importar dados manualmente ou através da API. A sincronização de dados simplificada e idealmente automatizada é melhor quando possível.
- Que tipo de informação você precisa? Alguns software de previsão financeira, por exemplo, apenas fornecem um único modelo por vez, enquanto outros permitem comparar modelos com base em variações. Alguns também fornecem diferentes tipos de modelos, como previsão de dívida. Considere quais tipos de modelos você realmente precisa, com base no que está usando os modelos.
- Ele se encaixa no seu orçamento? Muitas startups SaaS não podem pagar uma etiqueta de preço de $10.000 por mês — e alguns software de modelagem financeira custam isso. Obtenha cotações dos fornecedores nos quais você está mais interessado se os testes gratuitos não estiverem disponíveis para ver o que se encaixa no seu orçamento.
- Considere funcionalidade adicional. Baremetrics, por exemplo, oferece análise geral de receita focada em negócios baseados em assinatura.
Isso significa que além de nossos recursos de previsão, também podemos fornecer dados e análises de receita, insights sobre cancelamentos e testes, e até mesmo recursos projetados para evitar pagamentos perdidos antes que eles aconteçam.
- Ele tem o tipo de visualização de dados que você está procurando? Alguns software de modelagem financeira apenas fornecem números brutos e não fornecem realmente o tipo de visualizações que tornam a análise de dados mais fácil e eficiente. Visualizações interativas são o melhor cenário possível aqui, mas certifique-se de que está escolhendo uma ferramenta que fornece dados em um meio e formato com o qual você está feliz.
- Compartilhamento fácil de relatórios. Na maioria dos casos, você não terá um único tomador de decisão dominando os dados e recusando-se a compartilhá-los; a maioria das equipes distribui dados de modelagem financeira com vários membros da equipe, potencialmente incluindo clientes externos ou fornecedores como consultores ou investidores. Recursos simples de exportação ou compartilhamento de relatórios são imprescindíveis.
Conclusão sobre software de modelagem financeira
Criar um novo modelo financeiro de SaaS baseado em previsões, em vez de apenas olhar para os dados reais, fornecerá as ferramentas necessárias para melhorar a receita, o lucro, o fluxo de caixa e toda a sua linha de fundo.
Mas primeiro, você precisará de um software de modelagem confiável que coloque dados financeiros em um sistema separado para avaliação e métricas em tempo real. O software acima atende a esse propósito, fornecendo-lhe recursos lucrativos para modelos mais precisos baseados em previsões.
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Baremetrics é a ferramenta de modelagem nº 1 para empresas SaaS que desejam avaliar seus futuros financeiros. Ajuda na previsão de tendências de dados como churn, cancelamentos e downgrades de um hub centralizado e potencializa a inteligência de assinatura em sua empresa.
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Com múltiplas integrações, relatórios personalizados e uma API fácil de usar, você pode rastrear KPIs baseados em assinatura em minutos. Empresas SaaS globais usam Baremetrics para modelagem financeira.
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