Sumário
Em um mundo tão focado em precisão, dados não confiáveis podem quebrar um negócio—mas nenhum modelo é completamente infalível. À prova de falhas ou não, processos de projeção de caixa são obrigatórios.
Em nosso artigo recente, O Modelo Financeiro SaaS Que Você Realmente Usará, apresentamos a você previsão de fluxo de caixa para vários cenários.
Neste guia, ajudaremos você a entender a importância das melhores práticas do modelo de projeção de caixa.
Seguir essas melhores práticas para previsão de fluxo de caixa ajuda a garantir que os dados resultantes sejam confiáveis.
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O que é Projeção de Caixa?
Em termos mais simples, construir um modelo de projeção de caixa é a forma como uma empresa prevê ou estima sua posição futura—saldo de caixa positivo, esperançosamente. O processo é realizado totalizando contas a pagar e contas a receber futuras.
Dá à sua empresa tempo para tomar ações preventivas, garantindo qualquer crédito ou qualquer tipo de financiamento.
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Por Que a Projeção de Fluxo de Caixa é Importante?
Analisar fluxo de caixa mostra quanto dinheiro uma empresa gera e gasta durante um período específico. Acompanhar entradas e saídas é importante porque:
- Você pode medir e compará-lo. Caixa é algo tangível que você pode medir em unidades, que todos entendem.
- É difícil falsificar os números. Com caixa, é muito mais difícil inflar ou descontar valores.
- É uma fonte de valor universalmente aceita. Nenhuma persuasão é necessária quando você mostra a alguém $10.000 em caixa. Com outros ativos, porém, como propriedade intelectual ou equipamento, é mais difícil determinar um valor real.
Modelagem de Projeção de Fluxo de Caixa—Melhores Práticas de Previsão de Fluxo de Caixa
Qual é sua posição de caixa? Antes de chegarmos às melhores práticas para modelagem de projeção de caixa, você deve primeiro entender as métricas-chave de fluxo de caixa que precisam de monitoramento regular. Estas incluem:
- Seu saldo bancário
- Vendas da empresa
- Contas a receber
- Inventário
- Contas a pagar
- Condições de pagamento (para contas a receber e a pagar)
O monitoramento regular desses números por você, seu CFO ou outro gerente financeiro ajuda você a gerenciar seu fluxo de caixa.
Algumas das melhores práticas mais importantes em previsão de fluxo de caixa incluir:
- Monitoramento próximo de entradas e saídas de caixa. Isto é realizado prestando atenção aos itens acima.
- Faça previsões de projeções de fluxo de caixa com frequência. Execute relatórios para projeções de caixa, como manter um balanço patrimonial, frequentemente. Monitore de perto os dados-chave e despesas variáveis para que você possa fazer projeções de caixa mais precisas.
- Prepare previsões minuciosas. Sempre que você fizer previsões de vendas ou despesas para um período específico, leve em consideração números históricos. Por exemplo, o histórico de pagamento de um cliente. Se um certo cliente tem uma tendência de pagar atrasado, leve isso em conta. Também preste atenção aos padrões e tendências de sua indústria, bem como às condições econômicas atuais.
- Encontre problemas cedo. Quanto mais cedo você encontrar um problema, mais fácil (normalmente) é corrigi-lo.
- Entenda o básico da contabilidade. Este parece óbvio, mas é algo que nem todos os proprietários de negócios entendem. Aprenda os conceitos-chave da contabilidade empresarial para que você possa entender, ler e preparar relatórios financeiros.
- Sempre tenha um plano de backup. Se 2020 é uma indicação da Lei de Murphy, deixe-a servir como lembrete de que você simplesmente nunca sabe o que pode acontecer. Ninguém previu uma pandemia. Orçamento e planejamento para cenários de pior caso que levam a crises de fluxo de caixa é obrigatório.
- Cresça com ponderação. Todos querem fazer sua empresa crescer—o céu é o limite, certo? Claro, mas é importante escalar de forma direcionada. Crescer muito rápido pode representar riscos que você pode ou não conseguir lidar e prejudicar até mesmo o caixa mais meticulosamente projetado.
- Envie faturas em tempo hábil. Faturar seus clientes assim que o trabalho é concluído é uma boa prática comercial por muitas razões. Atrasar o faturamento apenas aumenta o tempo que você espera pelo pagamento. Usar um modelo de fatura pode ajudar a acelerar o processo.
- Use a tecnologia de forma sábia e eficiente. Existem uma variedade de ferramentas hoje que podem ajudar as empresas a gerenciar projeções de caixa facilmente. Existem programas de software apenas para pequenas empresas e programas de contabilidade baseados em nuvem para ajudar no gerenciamento de fluxo de caixa da sua empresa.
Como o Baremetrics Pode Ajudar!
Para projeções de caixa precisas, você precisa de dados claros e confiáveis.
É aqui que Baremetrics entra em cena.
Ajudamos você a descobrir as métricas que você deve acompanhar e como usar os números resultantes para projetar as entradas e saídas de caixa da sua empresa.
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