Sumário
Vamos ser honestos; odeio jargão contábil e odeio ainda mais explicações cheias de jargão.
Este artigo explicará o que são contas a receber e como são feitas em negócios tradicionais e SaaS.
Certifique-se de ler até o final – vou contar um segredo que poderia economizar $100.000s em receita anual de SaaS.
O que são contas a receber?
Imagine que você administra um negócio de mangá chamado Sweet Mangoes. Em uma bonita manhã de verão, Joey, que administra uma sorveteria, vem até você e compra dez mangas no valor de $5. Ele lhe paga o dinheiro imediatamente.
Aqui, uma transação foi feita—você deu as mangas e recebeu o dinheiro por isso. Você registra $5 em seus ativos como dinheiro recebido. Nada complicado está acontecendo aqui.
Agora, e se Joey não tiver esse dinheiro no momento, então você lhe dá as mangas mas não recebe o dinheiro imediatamente? Ele promete dar a você após uma semana e você lhe envia uma fatura mencionando tudo. Conhecemos isso como venda a crédito.
Como você registra esta transação?
Depende do seu procedimento contábil; se você seguir a contabilidade de caixa, você não registra nada até receber o pagamento. Se você seguir contabilidade de competência, você registra a transação como contas a receber.
A fatura de $5 é recebível para você, e é um ativo já que você a auferiu mesmo que não a tenha em dinheiro.
Para colocar isso mais formalmente:
Contas a receber é o dinheiro que seus clientes lhe devem pelos bens ou serviços que você entregou a eles mas ainda não pagaram. Contas a receber ficam no lado dos ativos do balanço patrimonial já que esse dinheiro pertence a você, mesmo que você ainda não o tenha recebido.
Contas a receber versus contas a pagar
Agora que sabemos o que são contas a receber, vamos aprender sobre contas a pagar.
Contas a receber e contas a pagar são simplesmente dois lados da mesma moeda. Se o dinheiro é devido ao seu negócio, você o registra nas contas a receber, já que você receberá esse dinheiro no futuro. Por outro lado, o negócio que lhe deve esse dinheiro o registra nas contas a pagar já que tem que ser pago no futuro.
Enquanto contas a receber são um ativo, contas a pagar são um passivo.
Contas a receber em uma empresa tradicional
Vamos percorrer todo o processo passo a passo para entender como as contas a receber funcionam em um negócio tradicional.
Faturas em aberto
O primeiro passo para documentar contas a receber é enviar uma fatura ao cliente.
Uma fatura é um documento que mantém um registro da transação ao afirmar todos os bens e serviços que você entregou ao comprador. Também menciona o valor do dinheiro que o comprador lhe deve e o tempo em que tem que pagar.
Nos referimos a faturas não pagas como faturas em aberto, e, se ainda não forem pagas após a data de vencimento, as chamamos de faturas vencidas. Ambas são recebíveis.
Encontrando informações no balanço patrimonial
O lançamento no diário para a transação acima mencionada seria assim:
|
Débito |
Crédito |
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|
Contas a Receber |
$5 |
|
|
Vendas |
$5 |
No balanço patrimonial, as contas a receber podem ser encontradas sob os ativos circulantes—ou seja, dinheiro ou recebíveis esperados para se converter em dinheiro dentro de um ano—enquanto contas a pagar podem ser encontradas sob passivos circulantes.
Acompanhamento de faturas
Agora vem a parte irritante: Como você converte os recebíveis em dinheiro? Você tem que garantir que seja pago prontamente ou seu negócio sofrerá.
Infelizmente, há várias razões pelas quais as faturas podem permanecer não pagas. Você tem que acompanhar seus clientes e lembrá-los de pagar. A melhor prática é não esperar muito tempo e ser profissional.
O acima trata de recebíveis em negócios tradicionais. Mas, já que você está aqui, você provavelmente está mais preocupado com negócios SaaS. Então, vamos passar para isso.
Contas a receber em SaaS
Ao contrário das faturas em aberto ou vencidas em negócios tradicionais, as contas a receber em um negócio SaaS parecem diferentes.
Isso ocorre por causa da diferença fundamental entre o modelo de negócio tradicional envolvendo compras únicas e o modelo de negócio SaaS envolvendo receita recorrente.
Falhas de pagamento com cartão de crédito
Em negócios SaaS, contas a receber normalmente vêm de falhas de pagamento com cartão de crédito. As falhas de pagamento com cartão de crédito podem ocorrer por muitas razões, como expiração, falta de fundos ou localização geográfica.
Independentemente do que as causou, os pagamentos falhados podem dar um golpe agudo no seu negócio de duas maneiras.
Primeiro, enquanto em um negócio tradicional uma fatura não paga apenas afetaria a receita fixa única que deveria vir de uma compra, em um negócio SaaS ou de assinatura, um pagamento falhado afeta a receita recorrente a longo prazo também. Também pode fazer com que o cliente involuntariamente cancele altogether.
Segundo, você esgotará seus recursos acompanhando pagamentos falhados, que de outra forma poderiam ser gastos de forma mais produtiva.
Cobranças excedentes em aberto
Outro tipo de contas a receber em SaaS é o excedente pendente. Se você não está familiarizado com excedentes, aqui está uma breve explicação.
Existem diferentes modelos de precificação em negócios SaaS, e um deles é o modelo de precificação híbrida de taxa recorrente + taxas de uso. Existem vários sistemas de precificação dentro do modelo baseado em uso também, cada um com seus benefícios e limitações.
No modelo de precificação de excedentes, uma empresa fornece ao cliente um determinado número de unidades para um período específico. Se o uso exceder o limite durante o período de cobrança, o cliente é cobrado por unidade pelo uso extra.
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Como fazer contas a receber em SaaS
Agora que você entende contas a receber e pagamentos falhados, vamos ver o que você pode fazer a respeito.
E-mails de notificação
A notificação tem uma má reputação por causa de como as empresas geralmente a abordam, o que pode irritar os clientes.
Seguindo um processo de notificação adequado, no entanto, não apenas minimiza a perda de receita, mas também pode ajudá-lo a construir um melhor relacionamento com seus clientes adicionando pontos de contato com o cliente.
Qual é esse processo? Você simplesmente gasta o dia todo enviando meticulosamente e-mails aos seus clientes informando que seu pagamento falhou e eles precisam fazer algo a respeito.
Parece divertido, certo? E os clientes estão dispostos a bater a cabeça contra a parede tentando descobrir exatamente o que precisam fazer, certo? Sim, isso não poderia estar mais longe da verdade.
A verdade é que você precisa de um bom software de gerenciamento de notificação para se salvar e seus clientes de todo esse incômodo, senão você vai perder dinheiro.
Então, deixe-me apresentar a você uma das melhores ferramentas de gerenciamento de notificação que torna tudo isso muito fácil.
Baremetrics Recover
Em média, Negócios SaaS perdem 9% de sua receita mensal para pagamentos falhados (ou ainda mais, conforme o número de clientes aumenta). Algo deve ser feito para evitar isso.
Como discutido acima, a resposta é cobrança, mas pode ser uma dor de cabeça completa se você não tiver um sistema adequado em vigor.
E se houvesse uma varinha mágica que pudesse consertar tudo com um movimento? Infelizmente, não existe tal varinha, mas há algo igualmente bom — Baremetrics Recover.
Recover cuida de todos os seus pagamentos falhados e evita que sua receita vaze.
Aqui está como você pode começar a recuperar sua receita SaaS perdida em quatro etapas simples:
1. Ative o Recover no seu Painel do Baremetrics.
Leva apenas um clique para ativar o complemento Recover e recuperar sua receita perdida. Para isso, você deve ter uma conta no Baremetrics. Se você não tiver uma, inscreva-se no versão gratuita do Baremetrics agora.
2. Configure campanhas de gotejamento automatizadas para pagamentos falhados.
Temos quase uma dúzia de sequências de e-mail prontas para usar e personalizáveis para você. Você pode optar por enviar e-mails de um dos membros da sua equipe quando apropriado.
3. Ative lembretes no aplicativo e paywalls para seus pagamentos falhados.
Este é um método simples de copiar e colar. Copie nosso snippet de código para ativar lembretes no aplicativo para seus clientes saberem sobre a falha de pagamento.
Você também pode escolher quanto tempo permite que seus clientes usem seu produto antes de serem forçados a atualizar seu método de pagamento.
4. Envie seus clientes para um formulário personalizável para atualizar seus dados de cobrança.
Esses e-mails e lembretes no aplicativo enviam seus clientes para um formulário de cartão de crédito fácil de seguir. Você pode definir esses formulários em um subdomínio do Baremetrics ou seu próprio domínio com sua própria marca.
Pronto!
Não pode ficar mais fácil do que isso. É um trabalho único que provavelmente é a atividade com maior ROI que você pode fazer em seu negócio.
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Conclusão
Contas a receber são simplesmente o dinheiro que seus clientes devem a você. A forma como registramos e processamos em negócios tradicionais difere daquela em negócios SaaS.
Contas a receber em negócios tradicionais envolvem faturas pendentes, enquanto em negócios SaaS são pagamentos de cartão de crédito falhados e excedentes pendentes.
Estimamos que negócios SaaS perdem 9% de sua receita mensal para pagamentos falhados em média. Para evitar que essa receita vaze, você precisa de um sistema adequado de gerenciamento de notificação.
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