Sumário
EuEm nosso artigo recente, O Modelo Financeiro SaaS que Você Realmente Usará, esclarecemos por que a previsão de fluxo de caixa—e ter o modelo correto—é tão importante.
Ter um modelo de previsão de fluxo de caixa que seja dinâmico, fácil de ajustar de acordo com as condições mutáveis e possa oferecer suporte a diferentes cenários não é um luxo—é uma necessidade. Também precisa ser simples o suficiente para ser compreendido e utilizado por qualquer membro da equipe que o acesse, desde proprietários de empresas até gerentes financeiros.
Este guia explica software de modelagem de fluxo de caixa, por que você precisa dele e os cinco principais programas de modelagem disponíveis hoje.
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Por que Você Precisa de Software de Modelagem de Fluxo de Caixa
O fluxo de caixa da sua empresa é seu sangue vital. Se você ficar sem dinheiro e não conseguir financiamento, sua empresa se torna insolvente. A receita futura desaparece.
Você tem que ser capaz de visualizar projeções precisas de fluxo de caixa em qualquer momento—até mesmo em tempo real. Se 2020 e uma pandemia mundial nos ensinaram algo, é isto—tempos sem precedentes, se pouco ou nenhum planejamento empresarial ocorreu, podem fazer uma empresa falhar.
Prever fluxo de caixa—planejamento financeiro em geral—pode alertá-lo para coisas como:
- Por quanto tempo você pode manter a folha de pagamento
- Problemas de contas a receber
- Acessibilidade de fornecedores e suprimentos
- Onde você precisa fazer ajustes
Além disso, se sua empresa precisar de financiamento, os credores precisam ver suas previsões de fluxo de caixa para avaliar riscos potenciais. Um bom software de modelagem de fluxo de caixa é a chave.
Como Abordar a Modelagem de Previsão de Fluxo de Caixa
Dependendo de quanto informação você precisa para seu negócio de assinatura, as previsões de fluxo de caixa podem ser rastreadas por mês ou semana—você pode até rastrear fluxo de caixa diariamente, se necessário. A previsão diária de fluxo de caixa é uma ferramenta importante para empresas que assumem potenciais déficits de caixa no futuro.
As duas melhores maneiras de abordar a previsão de fluxo de caixa incluem:
- Diretamente. O método direto projeta as entradas de caixa menos as saídas de caixa, como compras de suprimentos, folha de pagamento e benefícios dos funcionários. O método direto é melhor para previsões de curto prazo quando você conhece dados reais.
- Indiretamente. O método indireto começa com a receita líquida da empresa e então adiciona e subtrai mudanças projetadas nas contas do balanço, como contas a receber e a pagar. O método indireto funciona melhor para projeções de longo prazo.
As previsões de fluxo de caixa de longo prazo permitem planejamento estratégico, mas estão sujeitas a maior volatilidade quanto mais distante forem as projeções. Para maior granularidade e precisão melhorada, uma demonstração de fluxo de caixa de curto prazo é uma opção melhor para empresas em dificuldades.
Em um mundo perfeito, todas as empresas deveriam empregar previsão de fluxo de caixa de curto e longo prazo.
Mas qual software de previsão de fluxo de caixa é melhor para sua empresa?
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Top 5 Programas de Software de Previsão de Fluxo de Caixa
De acordo com G2, estes são os x melhores orçamento e previsão e software de gerenciamento de fluxo de caixa programas:
- Vena
Classificação: 4,6/5
Avaliações: 80
Vena ajuda as pessoas a conectar dados com seus sistemas de previsão existentes. Sua "interface do Excel combina capacidades de planejamento integrado incomparáveis com a grade líder mundial, permitindo que equipes em toda a empresa trabalhem juntas sob uma visão compartilhada usando uma plataforma que já conhecem."
- Prophix
Classificação: 4,4/5
Avaliações: 135
Os negócios evoluem—seus sistemas também devem evoluir. Prophix ajuda você a atingir suas metas financeiras com seu "software inovador de Gerenciamento de Desempenho Corporativo (CPM). Melhore a lucratividade e minimize riscos quando você automatiza tarefas repetitivas e se concentra no que importa."
- Float
Classificação: 4,2/5
Avaliações: 23
Se sua empresa já usa software de contabilidade como Xero ou QuickBooks Online, Float é um serviço complementar que pode ajudá-lo a criar previsões de fluxo de caixa melhores e mais precisas e, portanto, melhores decisões para sua empresa. As previsões de fluxo de caixa do Float estão "sempre atualizadas e levam uma fração do tempo para preparar em comparação com planilhas."
- Payference
Classificação: 4,9/5
Avaliações: 5
Payference é o software perfeito de planejamento de fluxo de caixa que oferece "visibilidade da posição de caixa agora e no futuro" ao reunir todos os seus "dados financeiros importantes em um único lugar ao integrar perfeitamente com ERPs e contas bancárias."
- Fluidly
Classificação: 5/5
Avaliações: 1
Se seu negócio entrou no futuro e está aproveitando a poderosa assistência da inteligência artificial (IA), Fluidly pode fornecer "previsão e gerenciamento intuitivos de fluxo de caixa."
Combinar um dos programas de software de modelagem de fluxo de caixa acima com os insights incríveis que você pode obter com Baremetrics pode manter seu negócio navegando tranquilamente nas águas mais turbulentas.
Como Baremetrics Pode Ajudar
Seus modelos de fluxo de caixa precisam de dados. Dados importantes exigem métricas claras e válidas.
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