Sumário
As startups podem usar modelagem financeira para prever seu desempenho financeiro futuro e, assim, tomar decisões estratégicas inteligentes com base no impacto de receita projetada. Como as startups geralmente se concentram em crescimento rápido e aquisição agressiva de clientes, enquanto enfrentam orçamentos apertados, modelos financeiros precisos podem ser inestimáveis.
Felizmente, existem ferramentas que podem ajudar com isso. Forecast+ Baremetrics, por exemplo, é uma ferramenta de modelagem financeira personalizável para startups, oferecendo modelagem financeira, previsão e planejamento de cenários.
Vamos discutir tudo o que você precisa saber sobre software de modelagem financeira para startups e empresas de assinatura, incluindo por que você precisa, componentes-chave de modelos financeiros, criando um modelo financeiro de template e como o Forecast+ pode ajudar.
A Necessidade de um Modelo Financeiro em Startups
Modelos financeiros e previsões analisam suas métricas, tendências e desempenho de receita existentes e históricos para prever receita futura.
Algumas ferramentas de previsão (incluindo Forecast+) também oferecem planejamento de cenários, que permite que as empresas criem planos e modelos com base em coisas que podem acontecer. Exemplos podem incluir uma recessão ou se houver uma interrupção em algum lugar de sua cadeia de suprimentos.
Em tempos como esses, essas ferramentas são inestimáveis.
Importância do Planejamento Financeiro
O planejamento financeiro envolve analisar o desempenho atual de um negócio, objetivos de curto prazo e objetivos de longo prazo e decidir o que fazer para atingir esses objetivos.
Isso é importante para todos os negócios, mas é crucial para startups, pois têm menos margem para erro. O planejamento financeiro pode permitir uma gestão cuidadosa de caixa e tempo, permitindo que as startups aproveitem ao máximo seus recursos limitados.
Os modelos de planejamento de cenários também podem ajudar a desenvolver planejamento estratégico e avaliações de gerenciamento de risco, permitindo que sua empresa se prepare para várias possibilidades futuras.
Benefícios de um Modelo Financeiro Preciso
Existem vários benefícios-chave dos modelos financeiros precisos:
- Tomada de decisão aprimorada com base em projeções financeiras realistas, permitindo que as startups alocem recursos de maneiras que aumentem a probabilidade de crescimento comercial e de receita a longo prazo
- Capacidade de atrair investidores com previsões financeiras claras e convincentes
- Gerenciamento de orçamento melhorado e alocação de recursos, que pode incluir a redução de problemas de fluxo de caixa
Tipos de Modelos Financeiros
Existem múltiplos tipos de modelos financeiros que as startups podem criar. Estes são os modelos mais comuns para startups:
- Modelo de fluxo de caixa descontado (DCF). Usa previsão de fluxo de caixa descontado para determinar o valor presente de uma empresa.
- Modelo de três demonstrações. Prevê a demonstração de resultados, balanço patrimonial e demonstração de fluxo de caixa de uma empresa.
- Modelo de Input-Output (IPO). Identifica as entradas, saídas e tarefas necessárias de um negócio para transformar as primeiras nas últimas.
- Modelo de consolidação. Combina os resultados financeiros de múltiplos negócios em uma única unidade.
- Modelo de orçamento. Usado para determinar a alocação de recursos com base em objetivos comerciais, iniciativas estratégicas e necessidades comerciais.
- Modelo de aquisição alavancada. Frequentemente usado para avaliar a aquisição de uma empresa financiada por dívida.
Componentes-Chave de um Modelo Financeiro para Startups
Os modelos financeiros envolvem múltiplos componentes. Lembre-se — quanto mais precisos e completos os dados que você adiciona ao modelo, mais precisas e impactantes as projeções serão.
- Projeções de Receita, que fornecem estimativas para vendas futuras com base em análise de mercado e dados históricos.
- Estruturas de Custos, que oferecem uma análise detalhada de custos fixos e variáveis, facilitando sua compreensão de como a ampliação ou redução impacta os custos.
- Análise de Fluxo de Caixa, que monitora a liquidez e as reservas de caixa para garantir a estabilidade operacional
- Demonstração de Resultados, que é uma avaliação periódica da saúde financeira por meio de receitas, despesas e lucros líquidos
- Análise do Ponto de Equilíbrio, que calcula o ponto em que as receitas totais igualam os custos totais
Criando um Modelo Financeiro de Template
A criação de um modelo financeiro de template de startup normalmente envolve o uso de uma planilha do Excel, embora você possa usar ferramentas dedicadas como Forecast+.
Vamos ver como simplificar o processo com Forecast+.
Ao criar modelos de template financeiro, você precisará fazer o seguinte:
- Determine qual tipo de modelo financeiro você deseja criar
- Colete dados, usando apenas fontes de dados confiáveis; verificando a precisão dos dados se ainda não tiver feito isso
- Criando o template, ou criando o seu próprio em uma planilha do Excel ou usando ferramentas como Forecast+
- Adicione componentes financeiros principais ao modelo
- Faça atualizações e ajustes contínuos conforme necessário para contabilizar novos dados e condições em mudança
1. Coleta de Dados
Cada modelo de dados leva em conta múltiplas métricas e KPIs. As informações específicas que você precisa variam de modelo para modelo.
As projeções de MRR do Baremetrics ajudarão você a prever sua mensal receita até 12 meses. Para fazer isso, precisaremos do seu MRR atual, tipo de crescimento, crescimento médio de receita e churn de receita. (Boa notícia: Inserimos automaticamente a maioria desses dados para você, já que faz parte do nosso software de relatórios de análise de receita).
Não podemos enfatizar o suficiente como é importante garantir que você esteja usando fontes de dados confiáveis para previsão. Algumas ferramentas de receita de assinatura, por exemplo, refletem inadvertidamente um MRR impreciso ao assumir que todas as assinaturas "ativas" resultam em receita. Na realidade, elas podem estar pausadas ou em atraso no pagamento.
E como você já está usando Baremetrics, você está em boas mãos. Saiba mais sobre nossas métricas de assinatura precisas.
2. Criando Seu Modelo Operacional
Construir templates para modelos financeiros pode ser complicado. Como referência, Baremetrics tem um template de modelo financeiro gratuito para começar, usando dados de amostra para dar a você uma ideia de como é.
Ao usar Forecast+, você será solicitado a se conectar ao Quickbooks ou Xero. Os dados extraídos dessas plataformas — combinados com as fontes de dados já integradas ao Baremetrics — serão essenciais para gerar automaticamente modelos financeiros, que você pode revisar a qualquer momento.
3. Incorporando Componentes
Muitos modelos financeiros precisam de componentes além de KPIs como MRR. Exemplos incluem balanços, demonstrações de lucros e perdas (DRE)e demonstrações de fluxo de caixa.
Ao usar Forecast+, você poderá usar dados que já foram sincronizados com a plataforma. Você pode importar todos os relatórios acima diretamente do Quickbooks ou Xero. (Se ainda não oferecermos uma integração para uma plataforma que você usa, você pode solicitá-la!)
Baremetrics' Modelo Operacional contém suas demonstrações de DRE, fluxo de caixa e balanço. Exibe valores reais lado a lado, mostrando o que realmente aconteceu. Você pode comparar isso com estimativas previstas ou dados de planejamento de cenários.
Você também pode criar e editar cenários (incluindo projeções de linha de base, melhor caso e pior caso) e orçamentos para melhor planejamento financeiro.
4. Refinamento Iterativo
Os negócios mudam. Isso é verdadeiro para todas as marcas, mas é particularmente preciso para startups com crescimento e evolução rápidos.
Como resultado, você não quer fazer um único conjunto de modelos financeiros e parar por aí. É importante fazer check-ins regularmente, fazendo atualizações e ajustes com base em novos dados, condições em mudança e até mesmo novos cenários potenciais.
Forecast+ torna isso incrivelmente fácil. É uma plataforma modular de modelagem financeira, então você pode alterar fatores diferentes (como considerar crescimento linear versus crescimento exponencial). Veja como mudanças pequenas — ou grandes! — impactam seu negócio ao longo do tempo.
Você também pode exportar modelos financeiros a qualquer momento. Basta clicar na aba "Exportar" na seção Forecast+ e você pode baixar os modelos atuais.
Conclusão
Modelos financeiros robustos para startups podem ser inestimáveis, ajudando você a planejar múltiplos cenários, melhorar significativamente o fluxo de caixa e tomar decisões mais inteligentes para aumentar o crescimento de clientes e receita.
Criar manualmente modelos financeiros é complexo, demorado e propenso a erros humanos. Aproveitar o Forecast+ do Baremetrics permite que você crie modelos financeiros com entrada simplificada.
Nossos modelos são todos fáceis de adaptar, permitindo que você veja como as mudanças no mercado ou no desempenho dos negócios podem impactar sua receita a longo prazo.
