Sumário
Se você usar várias plataformas de relatórios de dados, podemos quase garantir que você já tenha experimentado aquela confusão frustrante e irritante ao olhar para a tela quando descobrir discrepâncias nos dados — mesmo quando ambas as plataformas aparentemente estão rastreando métricas simples que deveriam ser calculadas consistentemente em todos os casos.
Receita mensal recorrente (MRR) é um ótimo exemplo. Sua métrica de MRR deve mostrar quanto de renda recorrente você pode esperar obter de forma previsível em base mensal.
Embora isso deveria ser uma métrica bastante simples e claramente importante, especialmente para empresas de assinatura tentando tomar decisões inteligentes de receita, a realidade é que a MRR pode aparecer de forma diferente em plataformas individuais.
Muitos de nossos clientes perguntaram por que a MRR reportada pela Baremetrics é diferente de outras plataformas, especialmente do Stripe.
Vamos examinar de perto por que isso acontece e como saber em quais dados você pode confiar.
Como Calcular MRR
Calcular MRR é fácil: Basta multiplicar o número de clientes pela quantidade média faturada em um mês específico.
Fórmula de MRR
MRR = número de clientes * quantidade média faturada
Isso informará exatamente quanto é sua renda mensal recorrente previsível. Deve levar em conta assinaturas de clientes, atualizações, downgrades, pausas de adesão e cancelamentos.
No entanto, não deve incluir taxas únicas. Algumas empresas de SaaS, por exemplo, podem ter taxas de configuração opcionais ou taxas de ativação únicas.
Como essas ocorrem apenas uma vez na jornada do cliente, elas não são renda "recorrente".
Como sua MRR oferece uma base sólida para o que você pode esperar em termos de renda mensal recorrente, é uma métrica vital para empresas de assinatura. É compreensível que seja frustrante quando uma plataforma diz que sua renda mensal recorrente é 100K e outra pode dizer que é 80K, porque essa informação impacta diretamente as decisões sobre orçamento, fluxo de caixa e receita.
Por Que os Dados de Relatório de MRR do Stripe Não Correspondem à Baremetrics
Há muitas razões pelas quais os relatórios de MRR do Stripe não correspondem exatamente aos dados de MRR da Baremetrics (e por que ambos podem ser diferentes de outras plataformas de análise).
Vamos examinar cada fator.
Métodos de Cálculo
As plataformas podem usar fórmulas diferentes ou dados de entrada para calcular sua MRR.
Stripe, como a maioria das plataformas, calcula MRR com base exclusivamente no preço do plano de um usuário e no número total de assinaturas não canceladas.
Baremetrics, no entanto, considera os valores realmente faturados, levando em conta descontos, cupons e cobranças rateadas. Também verificamos que os pagamentos foram feitos para que contas inadimplentes ou pausadas não sejam contadas como receita quando podem não chegar à sua conta.
Isso leva a uma representação mais precisa da receita recorrente na Baremetrics.
Tempo
Stripe reporta MRR com base nas datas de criação/renovação de assinatura.
Baremetrics usa datas de pagamento de faturas pagas. Essa pequena variação no tempo de reconhecimento pode resultar em pequenas discrepâncias, mas também pode fornecer estimativas mais precisas para suas decisões contábeis e de fluxo de caixa.
Testes Gratuitos
Ao contrário de Baremetrics, Stripe inclui usuários de teste gratuito em seus cálculos de usuários ativos.
Isso pode fornecer informações imprecisas, já que apenas cerca de 25-50% dos testes gratuitos se convertem em clientes pagos nos casos mais bem-sucedidos, com alguns segmentos tendo taxas de conversão muito, muito mais baixas.
É melhor contar apenas assinaturas ativas e pagas para MRR e rastrear o desempenho do teste separadamente.
Assinantes Ativos
Stripe pode incluir clientes que fizeram uma compra única, estão no nível gratuito de um plano freemium, ou cujas faturas estão vencidas como clientes "ativos". Isso pode inflacionar significativamente suas estatísticas de MRR, especialmente porque clientes que estão dois meses em atraso têm menor probabilidade de serem retidos sem intervenção significativa.
Baremetrics, no entanto, valida todos os pagamentos de faturas para garantir que apenas faturas ativas e pagas contem para sua MRR.
Cancelamentos
O ponto em que as plataformas de relatório contabilizam cancelamentos pode ter um grande impacto em seus dados imediatos de MRR, levando a algumas inconsistências significativas.
Stripe na verdade mantém clientes cancelados como um assinante ativo até o final do período de faturamento. Nesse ponto, eles registram o churn.
Baremetrics, no entanto, registra o churn no segundo em que o cancelamento acontece, oferecendo uma representação muito mais precisa do engajamento ativo, conta de assinante e receita prevista.
Cupons
Stripe contará descontos permanentes ou cupons que são permanentes em seus cálculos de MRR, como quando um cliente grande recebe um acordo em um contrato contínuo.
Isso é bom, mas eles não contam nenhum desconto temporário ou de "duração finita".
Baremetrics, enquanto isso, considera todos os cupons e descontos nos cálculos de MRR, independentemente de sua duração. Isso mostra o impacto imediato das estratégias de desconto no desempenho da assinatura e na saúde financeira.
Embora seja bom ter descontos "eternos" refletidos, os descontos de duração finita também podem ter impactos significativos na sua receita.
Superestimar a saúde financeira ignorando os descontos temporários quando são usados intensamente (o que pode acontecer durante períodos de vendas de pico, por exemplo) pode ser desastroso para o fluxo de caixa.
Conversões de Moeda
Stripe amostra taxas de câmbio em um determinado período para converter transações feitas em moedas estrangeiras. Isso é amplamente preciso, no início.
As taxas de câmbio são atualizadas com frequência, com as trocas de moeda tendo o potencial de flutuar várias vezes por dia.
Em contraste, a Baremetrics aplica a taxa de câmbio no momento exato de cada transação. Este método garante que os dados financeiros reflitam os valores monetários mais atuais e precisos, e pode ajudar as empresas a garantir que suas estratégias de preços baseadas em localização e pontos de preço estejam alinhados com o que precisam ser.
Cobranças Rateadas
Cobranças rateadas permitem que os clientes paguem apenas pelo número específico de dias em que utilizaram um serviço. Elas são particularmente comuns em upgrades ou downgrades em marcas SaaS, mas também podem ser usadas para cancelamentos.
O Stripe não faz ajustes para inscrições ou cancelamentos no meio do mês, o que pode distorcer seu MRR.
A Baremetrics, no entanto, leva em conta essas cobranças rateadas, fornecendo uma medida mais precisa e confiável de sua receita recorrente.
Esta precisão é particularmente benéfica para avaliar o impacto financeiro de novas inscrições, cancelamentos, upgrades ou downgrades que ocorrem no meio do ciclo de cobrança.
Por Que o MRR do Stripe É Consistentemente Maior que o da Baremetrics
Como você pode ver, existem múltiplos fatores — oito, para ser específico — que contribuem para discrepâncias. Alguns são menores, enquanto outros podem ser grandes diferenças na reportagem de MRR.
Muitas plataformas têm discrepâncias baseadas no timing da atribuição de receita ou cancelamentos em seus cálculos. Isso pode ser frustrante, mas também não vai necessariamente levá-lo a um caos permanente.
No entanto, com base nos fatores detalhados acima, é fácil ver por que o MRR do Stripe é consistentemente relatado como sendo muito maior do que o MRR na Baremetrics:
- Eles estão contando clientes inativos ou inadimplentes como ativos, contribuindo para o MRR
- Eles não levam em conta descontos temporários ou cupons, mesmo que tenham um impacto real em sua receita
- Eles não fazem ajustes para inscrições ou cancelamentos no meio do mês em relação a cobranças rateadas.
- Testes gratuitos podem ser contados nas contagens de usuários ativos
- Seu cálculo de MRR é menos detalhado em geral, levando em conta menos nuances que são essenciais nos cálculos de receita
Por Que os Clientes Integram o Stripe com a Baremetrics
Após revisar as razões das diferenças entre as duas plataformas, é fácil entender por que os clientes integram o Stripe com a Baremetrics: Você obtém relatórios mais consistentes e precisos — e esse é o único tipo de dados que você deve usar para tomar decisões financeiras para seu negócio.
A Baremetrics oferece 26 métricas focadas em assinatura, incluindo dados de desempenho de assinatura como upgrades, downgrades, taxas de conversão de testes e muito mais.
Mas mesmo ao medir apenas o MRR, essas são as razões mais comuns pelas quais os clientes do Stripe se integram à Baremetrics.
- Obtenha relatórios consistentes em todas as plataformas. Você pode integrar com outras plataformas, também, para comparar dados de desempenho e receita com métricas relatadas consistentemente.
- Saiba que seus dados são precisos. Trabalhamos muito para levar em conta todas as nuances que realmente impactam seus resultados finais, para que você nunca fique em dúvida sobre o que métricas críticas como MRR realmente parecem.
- Detecte melhor tendências e padrões com atualizações em tempo real. Não espere até o final do mês para descobrir como um cancelamento agora prejudicará seu MRR; obtenha dados consistentemente atualizados o tempo todo, e use-os para detectar melhor tendências no comportamento do cliente, identificar riscos de churn e otimizar estratégias de retenção durante todo o mês.
- Aproveite insights projetados para promover receita. Use nosso Insights de Cancelamento para identificar riscos de churn, por exemplo, e Recuperar para evitar pagamentos perdidos antes que aconteçam.
- Melhore a previsão. Ter dados de churn em tempo real permite previsões mais precisas e planejamento financeiro, permitindo que as empresas ajustem suas estratégias de crescimento e alocações de orçamento adequadamente.
- Aprofunde-se em detalhes granulares com métricas adicionais. Valor vitalício do cliente, custo de aquisição por assinante, taxas de churn e muito mais podem revelar tendências ocultas que podem informar melhor as decisões estratégicas.
- Avalie segmentos de público. Determine quais são seus públicos de alto valor e identifique oportunidades de crescimento com base em seu comportamento.
- Aproveite dados de benchmarking. Compare seu desempenho com os padrões do setor para identificar áreas potenciais de melhoria.
Como Integrar o Stripe com a Baremetrics
Para integrar o Stripe com a Baremetrics, primeiro crie uma conta Baremetrics. Depois de fazer isso, a primeira coisa que você será solicitado a fazer é conectar sua primeira fonte de dados.
Projetamos o processo de integração para ser rápido e fácil.
Selecione Stripe, e em alguns cliques, você poderá conectar as duas contas. A sincronização de dados começará imediatamente.
Recomendamos fortemente integrar todas as plataformas de assinatura que você usa, mesmo que seja um contribuidor mínimo para sua receita geral. Quanto mais dados precisos você tiver, melhor.
Pensamentos Finais
No mundo das métricas de SaaS, a verdade importa. Escolha a plataforma que revela a história real por trás de seu MRR, não apenas uma fachada fictícia. Enquanto Stripe oferece uma visão geral simples de sua receita, Baremetrics fornece análises avançadas e uma interface amigável para fornecer insights acionáveis.
Embora o Stripe possa apresentar uma imagem mais bonita da RMR (e uma que as empresas possam gostar de acreditar), a RMR do Baremetrics oferece uma compreensão muito mais precisa do que está acontecendo com seu negócio.
Conheça a verdade sobre sua RMR. Tente um avaliação gratuita do Baremetrics hoje!
